أعلن الجهة التنظيمية المالية في أيرلندا عن إجراء إنفاذي هام ضد Coinbase Europe عقب مراجعة تفصيلية لإطار مراقبة المعاملات في البورصة. وقرر البنك المركزي أن تكوين أدوات فحص مكافحة غسل الأموال بشكل خاطئ أدى إلى فشل في مراقبة أكثر من 30 مليون معاملة مميزة بقيمة تفوق 176 مليار يورو. وكان هذا الخلل قائماً خلال دورة كاملة مدتها اثنا عشر شهراً، مما عرض البورصة لمخاطر امتثال وسمعة مرتفعة.
وفقاً لنتائج الجهة التنظيمية، شهدت الفترة المعنية عدم التعرف على 2,708 معاملة تستحق مزيداً من التدقيق وفقاً لقواعد مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. عند استكمال أعمال الإصلاح، أشارت Coinbase إلى تقديم تقارير هذه المعاملات المشبوهة إلى سلطات إنفاذ القانون ووحدات المعلومات المالية بشكل متأخر. وأكد البنك المركزي الأيرلندي أن التأخرات بهذا الحجم تقوّض نزاهة النظام المالي وتعيق الجهود الرامية إلى اكتشاف وتعطيل شبكات تمويل غير مشروع مرتبطة بتجارة المخدرات والاحتيال والجرائم الإلكترونية واستغلال الأطفال.
ويمثل الغرامة البالغة 21.5 مليون يورو واحدة من أكبر العقوبات المفروضة حتى الآن على مزود خدمة أصول مشفرة، ويدل ذلك على استعداد الجهات التنظيمية لفرض معايير بنكية تقليدية على منصات العملات الرقمية. منذ ذلك الحين، عزّزت Coinbase بنية الامتثال لديها من خلال تعزيز قواعدها وتحسين إعدادات النظام وزيادة عدد موظفي فريق مكافحة غسل الأموال العالمي. وفي بيان علني، اعترفت البورصة بالنواقص، أكّدت التزامها بالحفاظ على ضوابط صارمة، وأوضحت خططاً لإجراء تدقيقات مستقلة مستمرة.
يقوم المشاركون في السوق بمراقبة تأثيرات أوسع على صناعة العملات المشفرة، بينما توازن الولايات القضائية الكبرى بين استراتيجيات إنفاذ مشابهة. يبرز الإجراء تصميم الجهات التنظيمية على محاسبة الوسطاء في الأصول الرقمية بما يعادل المؤسسات المالية التقليدية. ينبغي على الشركات التي تعمل في أوروبا توقع زيادة في التدقيق لبروتوكولات مكافحة غسل الأموال، وقدرات مراقبة المعاملات، والتصعيد في الوقت المناسب للنشاطات التي تحمل علامات حمراء.
التعليقات (0)