الإجراءات التنظيمية
أعلنت دائرة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) عن فرض غرامة قدرها 26.5 مليون دولار ضد شركة باكسوس ترست بسبب إخفاقات نظامية في أُطُر مكافحة غسيل الأموال (AML) والامتثال الخاصة بها. تنبع العقوبة من أوجه القصور التي تم تحديدها في شراكة الشركة السابقة مع بينانس لإصدار العملة المستقرة باينانس يو إس دي (BUSD)، بما في ذلك الرقابة غير الكافية على المعاملات ونقص الضوابط الخاصة بمعرفة العميل (KYC).
نتائج التحقيق
كشف تحقيق NYDFS أن باكسوس كانت تفتقر إلى الضوابط المناسبة للكشف عن المعاملات غير المشروعة التي تمت عبر بينانس. بين عامي 2017 و2022، تجاوزت التدفقات المرتبطة بالفاعلين غير الشرعيين 1.6 مليار دولار من دون إجراءات تحقق كافية. وعندما ظهرت علامات تحذيرية، فشلت باكسوس في تصعيد المخاوف إلى الإدارة العليا أو مجلس الإدارة.
متطلبات الإصلاح
بالإضافة إلى العقوبة المالية، يجب على باكسوس استثمار 22 مليون دولار في تعزيز برنامج الامتثال الخاص بها. تشمل التحسينات المطلوبة ترقية أنظمة مراقبة المعاملات، وتقوية عمليات معرفة العميل لمنع التغليف الحسابي، وإنشاء بروتوكولات تصعيد قوية لطلبات جهات إنفاذ القانون. يحدد أمر الموافقة جدولًا زمنيًا للإجراءات التصحيحية ويتطلب تقديم تقارير دورية إلى NYDFS.
تداعيات الصناعة
تؤكد إجراءات الإنفاذ على الأهمية الحاسمة لصرامة مكافحة غسيل الأموال ومعرفة العميل في إصدار العملات المستقرة. تذكر المؤسسات المالية ومزودي خدمات العملات الرقمية بالتزاماتهم في الحفاظ على أُطُر إدارة المخاطر بما يتناسب مع العلاقات التجارية وحجم المعاملات. وأكدت المشرفة على NYDFS، أدريان أ. هاريس، التزام الدائرة بحماية المستهلكين والحفاظ على نزاهة السوق.
السياق التاريخي
في فبراير 2023، أصبحت NYDFS أول جهة تنظيمية تأمر باكسوس بوقف سك عملة BUSD وسط مخاوف تتعلق بالسلامة والصلابة. أدى هذا التوجيه إلى أن تحذو الجهات التنظيمية الفيدرالية والدولية حذوه. تمثل الغرامة الحالية ذروة إجراءات الإشراف لـ NYDFS وتأكيداً على دورها القيادي في مراقبة العملات الافتراضية.
رد الشركة
وصفت باكسوس قضايا الامتثال بأنها مسائل تاريخية تم تحديدها قبل أكثر من عامين ونصف وأكدت أنه لم يتم التأثير على حسابات العملاء. عبرت القيادة في الشركة عن التزامها بالإصلاح الكامل والتعاون المستمر مع الجهات التنظيمية. تستمر العملات المستقرة التي تحمل علامة باكسوس البيضاء في العمل بموجب ترتيبات منفصلة، ولا توجد حالياً إجراءات تنظيمية معلقة.
النظرة المستقبلية
قد تشكل هذه القضية سابقة لتطبيقات الإنفاذ المستقبلية في قطاع العملات المستقرة. سيراقب المشاركون في السوق مراجعة NYDFS لتقدم الإصلاحات والإرشادات المحتملة اللاحقة. قد تدفع مراقبة تنظيمية مكثفة المصدرين الآخرين إلى إعادة تقييم الضوابط الداخلية وتعزيز الاستثمارات في الامتثال.
التعليقات (0)