كوكوين، واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في العالم، قدمت استئنافاً رسمياً ضد غرامة إدارية مالية بقيمة 19.6 مليون دولار كندي فرضها مركز كندا لتحليل المعاملات المالية والتقارير (FINTRAC). تم فرض الغرامة، والتي تُعد الأكبر من نوعها في تاريخ كندا، بعد أن اتهم FINTRAC كيان كوكوين التشغيلي بعدم الإبلاغ عن ما يقرب من 3000 معاملة كبيرة بالعملة الافتراضية تتجاوز قيمتها 10,000 دولار كندي، وذلك بالإضافة إلى إهمال الإشارة إلى 33 حالة نشاط مشبوه وعدم التسجيل كعمل تجاري للخدمات المالية الأجنبية (FMSB) بين يونيو 2021 ومايو 2024.
في استئنافه المقدم إلى المحكمة الفيدرالية في كندا، يعترض كوكوين على وصف المنظم لنموذج أعماله. تجادل البورصة بأنها لا تستوفي تعريف أعمال الخدمات المالية بموجب القانون الكندي وتؤكد أن الغرامة غير متناسبة. يذكر تقديم كوكوين أن ضوابطه الداخلية وعمليات الامتثال قد تطورت بشكل كبير منذ الفترة التي تخضع للمراجعة، بما في ذلك تحسينات في إجراءات التعرف على العملاء (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML). تؤكد الشركة أنها قيدت طوعًا تقديم الخدمات في الولايات القضائية التي تفتقر إلى التسجيل والترخيص الواضح، بهدف التوافق مع اللوائح المحلية.
ذكرت إجراءات التنفيذ التي قام بها FINTRAC وجود إخفاقات في ثلاثة مجالات رئيسية: التسجيل، الإبلاغ عن المعاملات والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. زعمت الوكالة أن كوكوين لم يسجل كـFMSB عندما بدأ تقديم الخدمات للمقيمين الكنديين وتجاهل الالتزامات القانونية لتحديد والإبلاغ عن المعاملات التي تُعتبر مشبوهة. بموجب القانون الكندي، يجب على الكيانات المبلغة تقديم تقرير معلومات عن الكيان، والإبلاغ عن المعاملات الكبيرة بالنقد والعملات الافتراضية، وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة، بما في ذلك تلك المرتبطة بعمليات غير قانونية مثل أسواق الإنترنت المظلمة أو مدفوعات الفدية الإلكترونية.
يوضح استئناف كوكوين أسباباً إجرائية وجوهرية. من الناحية الإجرائية، تدعي البورصة أن FINTRAC لم تقدم إشعاراً كافياً بنواقص الامتثال أو فرصة للإصلاح قبل فرض الغرامة. ومن الناحية الجوهرية، يشكك كوكوين في المنهجية المستخدمة لتحديد المعاملات التي يجب الإبلاغ عنها، ويصر على أنه تفاعل مع FINTRAC بشأن الأسئلة التفسيرية ويؤكد أن أي إغفالات في الإبلاغ كانت غير مقصودة وتم تصحيحها منذ ذلك الحين.
يأتي هذا الاستئناف بعد إجراءات تنظيمية وتنفيذية سابقة ضد كوكوين على مستوى العالم. ففي يناير 2024، أقر كوكوين بالذنب في محكمة اتحادية أمريكية بتشغيله أعمال تحويل أموال غير مرخصة، ووافق على دفع ما يقرب من 300 مليون دولار من الغرامات والمصادرات، بما في ذلك غرامة جنائية بقيمة 112.9 مليون دولار ومصادرات بقيمة 184.5 مليون دولار. استلزم هذا التسوية من كوكوين تنفيذ إجراءات امتثال صارمة ومنعه من خدمة العملاء الأمريكيين لمدة لا تقل عن عامين. بالإضافة إلى ذلك، أبرمت البورصة التي تتخذ من سيشيل مقراً لها تسويات مع وزارة العدل الأمريكية ولجنة تداول السلع الآجلة، مما يسلط الضوء على المخاطر التنظيمية عبر الحدود لمنصات الأصول الرقمية.
يرى مراقبو الصناعة أن الإجراء الكندي جزء من اتجاه أوسع لتكثيف الرقابة على مزودي خدمات العملات المشفرة. أشارت السلطات الكندية إلى تشديد التطبيق بموجب قانون عائدات الجريمة (غسيل الأموال) وتمويل الإرهاب ليتماشى مع المعايير العالمية. تؤكد الغرامة القياسية على كوكوين على نية FINTRAC ردع عدم الامتثال وتعزيز الشفافية في القطاع. كما واجهت بورصات أخرى تنفيذًا قانونيًا في كندا: حيث تم تغريم منصة شيكباي التي تتخذ من فانكوفر مقرًا لها مبلغ 3.5 مليون دولار كندي في 2023 بسبب أوجه قصور مماثلة في تقارير مكافحة غسل الأموال.
يجادل فريق كوكوين القانوني بأن نجاح الاستئناف قد يرسخ سابقة هامة لتصنيف منصات الأصول الرقمية الدولية بموجب القانون الكندي. قد يؤثر القرار على التوقعات التنظيمية المستقبلية المتعلقة بالتسجيل ومراقبة المعاملات والإبلاغ عنها. يشير المراقبون إلى أنه إذا أيدت المحكمة غرامة FINTRAC، فقد تواجه بورصات أخرى خارجية عقوبات مماثلة إلا إذا حصلت مسبقًا على تسجيل FMSB ونفذت ضوابط AML محسنة.
بالنسبة لأصحاب المصلحة والعملاء، يمثل الاستئناف اختبارًا حاسمًا لنهج كندا في رقابة العملات المشفرة. ومع نضوج أسواق الأصول الرقمية، يبقى التوازن بين الابتكار والامتثال تحديًا سياسياً محورياً. تعهدت كوكوين بالحفاظ على العمليات أثناء الإجراءات القضائية، مؤكدة التزامها بالأمان وحماية المستخدمين والتعاون التنظيمي. من المتوقع أن تحدد المحكمة الفيدرالية موعد جلسة استماع خلال الأشهر المقبلة، مع احتمال إصدار قرار كتابي يشكل المشهد التنظيمي لمزودي خدمات العملات المشفرة في كندا وخارجها.
التعليقات (0)