فرض البنك الوطني الهولندي (DNB) غرامة قدرها 2.25 مليون يورو على شركة أوكس كايز فينتيك (Aux Cayes Fintech Co.) التي تعمل تحت اسم العلامة التجارية OKX، بسبب تقديم خدمات العملات المشفرة في هولندا دون التسجيل القانوني المطلوب بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الهولندي (Wwft). شملت فترة عدم الامتثال من يوليو 2023 وحتى أغسطس 2024، وهو ما سبق التنفيذ الكامل لإطار عمل الأسواق في أصول التشفير التابع للاتحاد الأوروبي (MiCA). بدأ البنك الوطني الهولندي إجراءات تنفيذ لتوافق منصات الأصول الرقمية مع اللوائح المالية المعمول بها وتقليل ثغرات الرقابة.
فرضت المتطلبات التنظيمية التي قدمتها هولندا في أوائل عام 2020 تسجيلات مكافحة غسل الأموال لجميع شركات العملات المشفرة التي تعمل ضمن نطاق اختصاصها. وشملت الإجراءات التأديبية السابقة من قبل البنك الوطني الهولندي غرامات بلغت 2.85 مليون يورو على Crypto.com و4 ملايين يورو على Kraken بسبب مخالفات مشابهة في التسجيل. وتمثل الغرامة المفروضة على OKX أدنى غرامة صادرة ضد تبادل رئيسي، مما يعكس جهود التعاون والتصحيح من قبل الشركة، بما في ذلك نقل المستخدمين الهولنديين إلى كيان أوروبي مرخص بالكامل ومتوافق مع لوائح MiCA.
أبرز بيان صحفي من البنك الوطني الهولندي أن الغرامة تناولت مسألة تسجيل قديمة تم تصحيحها قبل إشعار التنفيذ. وأكد متحدث باسم OKX أن مشكلات الامتثال القديمة للشركة تم حلها دون تأثير على أموال العملاء. وأقر البنك الوطني الهولندي بالخطوات الاستباقية التي اتخذتها OKX، بما في ذلك نقل المستخدمين وإعادة هيكلة العمليات، في تقليل قيمة الغرامة الأساسية.
تشير إجراءات الإنفاذ إلى توجه أوسع في التطبيق الرجعي للمعايير التنظيمية عبر قطاع العملات الرقمية الأوروبي. تواجه الشركات النشطة في عدة اختصاصات رقابية الآن تدقيقًا مكثفًا بشأن الثغرات التاريخية في الامتثال. وسيتطلب اعتماد MiCA على مستوى الاتحاد الأوروبي من جميع مزودي خدمات العملات المشفرة الكبار الحصول على تسجيلات صالحة والالتزام بمتطلبات التقارير المستمرة والمتطلبات الرأسمالية. وتشمل مخاطر عدم الامتثال غرامات متصاعدة، وتعليق العمليات المحلية، وتضرر السمعة.
يُنصح المشاركون في السوق بمراجعة حالات التسجيل وتعاملاتهم مع البنك الوطني الهولندي والهيئات التنظيمية الأوروبية الأخرى لتأكيد الامتثال المستمر. وتمثل قضية OKX سابقة في إنفاذ قواعد مكافحة غسل الأموال ونظام MiCA. وقد تترتب غرامات إضافية أو قيود تشغيلية على الشركات التي لديها قضايا قديمة غير محلولة، مما يعزز أهمية التوافق المبكر مع المعايير التنظيمية الأوروبية الناشئة.
التعليقات (0)