تقرير صحيفة وول ستريت جورنال يفيد بأن الرئيس السابق دونالد ترامب يعتزم إصدار قرار تنفيذي لبدء تحقيق اتحادي في حالات مزعومة من الحظر المصرفي السياسي، مع تركيز خاص على شركات العملات المشفرة. من المتوقع صدور التوجيه بحلول 6 أغسطس، وسيمنح وزارة الخزانة وشبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) صلاحية التحقيق في ممارسات مصرفية تمييزية.
الادعاءات قيد المراجعة: اتهمت بورصات العملات المشفرة وشركات البلوك تشين البنوك الكبرى بإغلاق الحسابات، وتأخير المعاملات، وتشديد إجراءات العناية الواجبة — وهي إجراءات يدعون أنها كانت غير متناسبة وغير شفافة. تجادل مجموعات الصناعة بأن هذه الممارسات تنتهك قوانين مكافحة التمييز إذا كانت مدفوعة بتحيزات سياسية أو قطاعية.
نطاق التحقيق: ستقوم FinCEN بتقييم ما إذا كانت المؤسسات المالية قد طبقت سياسات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) بشكل غير متساوٍ، مستهدفة كيانات بناءً على التبرعات السياسية، أو التصريحات العامة، أو الملفات المخاطرية المرتبطة بأنشطة الأصول الرقمية. قد تصدر مسؤولو الخزانة مذكرات استدعاء للبنوك وشركات التكنولوجيا المالية ومزودي خدمات العملات المشفرة للحصول على سجلات المعاملات ومراسلات إدارة الحسابات.
ردود فعل الصناعة: يرحب دعاة العملات المشفرة بالتحقيق كخطوة نحو معاملة تنظيمية متساوية وشمول مالي. يعبر المصرفيون عن قلقهم من تجاوز السلطات، محذرين من أن التنسيق الصارم قد يثني جهود الامتثال الشرعية. يلاحظ الخبراء القانونيون أن نجاح التحقيق يعتمد على التمييز بين إدارة المخاطر الحقيقية والسلوك التمييزي.
تداعيات السياسة: يتماشى التحقيق مع أجندة الإدارة الأوسع لوضع الولايات المتحدة كمكان ملائم لتقنيات العملات المشفرة. واعتمادًا على النتائج، قد يدفع القرار إلى إرشادات محدثة بشأن الوصول العادل إلى الخدمات المصرفية للصناعات عالية المخاطر ويعزز الحمايات القانونية ضد التمييز السياسي أو الاقتصادي.
مع تعبئة الوكالات الفيدرالية للموارد، قد تعيد هذه المبادرة تشكيل مشهد الامتثال، موضحة الالتزامات للبنوك ومستعادة الثقة بين شركات الأصول الرقمية التي تسعى للخدمات المالية التقليدية.
التعليقات (0)