مقدمة

أطلقت كلينكلينك وUBS تجربة مشتركة لربط عمليات إدارة الصناديق التقليدية ببنية البلوكشين التحتية. تعتمد المبادرة على بيئة التشغيل الخاصة بكلينكلينك (CRE) لتفسير رسائل ISO 20022 المستلمة عبر سويفت وتحويلها إلى إجراءات على البلوكشين. يهدف إثبات المفهوم هذا إلى إظهار كيف يمكن دمج الصناديق الاستثمارية المرمزة ضمن أنظمة الرسائل المالية القائمة المستخدمة من قبل البنوك حول العالم.

هيكل التجربة وأهدافها

تم تصميم التجربة لمحاكاة عمليات الاشتراك والاسترداد الواقعية للصناديق. أرسلت UBS طلبات الاشتراك والاسترداد عبر بيئة سويفت القياسية الخاصة بها. استقبلت بيئة تشغيل كلينكلينك (CRE) الرسائل المتوافقة مع ISO 20022، واستخرجت المعايير ذات الصلة، ودعت وظائف العقود الذكية نيابة عن UBS. تهدف الحلول إلى تزويد البنوك بقدرات إدارة مواقع الصناديق المرمزة عبر واجهات مألوفة، دون الحاجة إلى تعديلات جذرية على أنظمة المكتب الخلفي.

سير العمل التقني

الخطوة 1: تقوم UBS بإنشاء رسالة ISO 20022 تحتوي على تفاصيل الاشتراك أو الاسترداد وترسلها عبر سويفت.
الخطوة 2: تشترك بيئة تشغيل كلينكلينك (CRE) في رسائل سويفت وتقوم بتحليل الحقول وربطها بتعريفات ABI للعقود الذكية.
الخطوة 3: تحفز بيئة التشغيل عقد النقل الرقمي لكلينكلينك، مما ينفذ العملية المطلوبة على البلوكشين.
الخطوة 4: يتم إرسال حالة المعاملة والتأكيدات إلى UBS عبر إشعارات سويفت، مكتملة الدورة.

الفوائد والتداعيات

تعالج هذه التجربة التحديات التشغيلية الرئيسية من خلال:

• تقليل تعقيد التكامل للبنوك
• الاستفادة من بنية الرسائل القائمة
• تمكين عمليات الصناديق المرمزة في الوقت الحقيقي
• تقليل مخاطر الطرف المقابل والتسوية

يمثل الربط الناجح بين سويفت وشبكات البلوكشين فرصة لتسريع اعتماد المؤسسات للأصول المرمزة وفتح كفاءات عبر صناعة الصناديق العالمية.

الاعتبارات التنظيمية والأمنية

التزم الطرفان بمعايير امتثال وأمان صارمة. تتضمن بيئة تشغيل كلينكلينك (CRE) إثباتات تشفيرية والتحقق من صحة الرسائل لضمان سلامة البيانات. أجرت UBS تقييمات شاملة للمخاطر، مؤكدة أن التجربة لم تعرض معلومات العملاء الحساسة. تخضع المعاملات على البلوكشين لعمليات تدقيق العقود الذكية وبروتوكولات أمان البنك.

خارطة الطريق المستقبلية

استنادًا إلى نتائج التجربة، تخطط كلينكلينك وUBS لتوسيع نطاق عروض الصناديق المرمزة واستكشاف فئات أصول إضافية. تشمل الخطوات المحتملة التشغيل المتعدد السلاسل، التكامل مع خدمات الحفظ، ونشر الإنتاج الموسع بمشاركة مؤسسات مالية ومديري أصول متعددين.

الخاتمة

تمثل هذه التجربة الناجحة لربط سويفت بالبلوكشين علامة بارزة في ترميز المؤسسات. من خلال تبسيط عمليات الاشتراك والاسترداد للصناديق، تمهد التجربة الطريق لاعتماد أوسع لتوكنات الأصول الحقيقية. قد تعيد التعاون المستمر وتحسين حل CRE تشكيل طريقة إدارة مديري الأصول والبنوك لعمليات الصناديق واسعة النطاق في بيئة مرمزة.