تسوية FTC مع Voyager Digital
في 12 أكتوبر، أعلنت لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية عن اتفاق تسوية يلزم Voyager Digital والكيانات التابعة لها بدفع 1.65 مليار دولار كتعويض للمستهلكين. وتأتي التسوية عقب ادعاءات بأن Voyager قد أبلغت عن حيازاتها من الدولارات الأمريكية بأنها مضمونة من FDIC وبوعدها بسلامة ودائع العملاء رغم تعرضها لإقراض عالي المخاطر من طرف ثالث. أشارت شكوى FTC إلى أن المواد التسويقية والحملات الترويجية حثّت العملاء على تحويل أصولهم الرقمية إلى USDC بناءً على وعود كاذبة بالحماية التأمينية الفيدرالية.
التهم الاحتيالية من CFTC ضد الرئيس التنفيذي السابق
في اليوم نفسه، قدمت لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية اتهامات ضد ستيفن إرليش، الرئيس التنفيذي السابق لشركة Voyager، تتهمه بالاحتيال وفشل في التسجيل كمشغل تجمع سلع وطلب مصالح سلعية غير مسجلة. وثّقت وثيقة CFTC حالات من المخاطرة المفرطة باستخدام أصول العملاء واستمرار التمثيلات الكاذبة بشأن الوضع المالي حتى بعد علامات الخسائر المتزايدة. وتسعى الشكوى إلى فرض غرامات مدنية وحظر تداول دائم.
سياق الإفلاس وتداعياته على الدائنين
بدأت إجراءات الفصل 11 الخاصة بشركة Voyager في منتصف عام 2022 مع اعتبار أكثر من مليار دولار من أصول العملاء غير قابلة للاسترداد. وبموجب شروط التسوية، ستبدأ الالتزامات بالدفع فقط بعد توزيع أصول التركة الإفلاسي على المطالبات المعتمدة للدائنين. ستمنع القواعد الخاصة بـ FTC تقديم الودائع أو الإقراض أو الإعلان عن أي منتج مالي استهلاكي دون موافقة تنظيمية صريحة.
حماية المستهلك وتأثير الصناعة
تشير الإجراءات التنظيمية ضد Voyager إلى علامة فارقة في إنفاذ القانون في قطاع العملات الرقمية، مع ظهور تدقيق أعلى لممارسات التسويق وشفافية الاحتياطات. وتؤكد إجراءات FTC وCFTC معاً نهجاً منسقاً من قبل الجهات التنظيمية المالية لمعالجة أضرار المستهلك وسوء السلوك. ويتوقع المراقبون أن ترفع التطورات السياسية وسوابق الإنفاذ متطلبات الامتثال عبر منصات الإقراض ومصدري العملات المستقرة.
ردود المحللين وأصحاب المصالح
أشار خبراء القانون إلى أن حجم التسوية يتجاوز قضايا إنفاذ القوانين في قطاع التشفير السابقة، ويشير إلى زيادة الجزاءات على الإعلانات المضللة. وأعربت أطراف الصناعة عن مخاوف تتعلق بكفاية رأس المال والمرونة التشغيلية للمقرضين المتبقين. ورحبت جماعات المناصرة بالنتيجة كخطوة نحو استعادة ثقة المستثمرين وتعزيز نزاهة السوق.
أحكام التسوية والرقابة المستقبلية
تشمل الأحكام الأساسية للتسوية حظر الادعاءات بوجود تغطية تأمينية بنمط FDIC، وقيود على إعلانات منتجات الإقراض، وإلزامية تقديم المواد التسويقية المستقبلية للمراجعة التنظيمية. وستحتفظ FTC بالسلطة لمراجعة الامتثال وفرض عقوبات إضافية في حالة المخالفات. وستتابع قضية CFTC من خلال إجراءات إدارية، مع إمكان التوصل إلى تسويات تفاوضية أو حكم قضائي.
التداعيات التنظيمية الأوسع نطاقاً
أفعال Voyager توضح مشهداً للتنفيذ يتطور حيث تستغل الوكالات الفيدرالية القوانين القائمة لتنظيم نماذج أعمال الأصول الرقمية الناشئة. قد تشكل تنسيق عمل FTC وCFTC نموذجاً للإجراءات المستقبلية ضد المنصات المتهمة بإساءة المستهلك أو السوق. من المتوقع أن تصبح معايير الشفافية المعززة وتدقيق الاحتياطات والإفصاح الإلزامي ممارسات معيارية في الصناعة.
التعليقات (0)