Arxa Plan
Maliyyə Cinayətlərinin Qarşısının Alınması Şəbəkəsi 2020-2024-cü illər arasında ABŞ bankları vasitəsilə qanunsuz vəsaitlərin hərəkətini ətraflı izah edən tövsiyə yayıb. Təhlil ölkə üzrə maliyyə institutları tərəfindən təqdim edilmiş 137,000-dən çox Bank Sırlarının Qorunması Qanunu sənədini nəzərdən keçirib. Orta hesabla, bank kanalları Çin cinayət şəbəkələri üçün ildə 62 milyard dollar emal edib. Bu şəbəkələr narkotik karteli pulu yumaq məqsədilə Meksikada yerləşən cinayət təşkilatları ilə əməkdaşlıq edib. Pul yuma əməliyyatlarından əldə olunan vəsait valyuta nəzarətini keçmək və müxtəlif qitələrdə əməliyyatları maliyyələşdirmək üçün istifadə olunub.
Təqdimatlar
2020-2024-cü illər arasında ABŞ bankları Çin qrupları ilə əlaqəli şübhəli əməliyyatlarda 312 milyard dollar ötürüb. Tövsiyədə daşınmaz əmlak, səhiyyə fırıldaqları və insan alveri əlavə pul yuma vasitələri kimi vurğulanıb. Şübhəli əməliyyatların həcmi yalnız daşınmaz əmlak sxemləri ilə bağlı 53.7 milyard dollar təşkil edib. Tənzimlənən bank sistemləri vasitəsilə pul yuma güclü uyğunluq tələblərinə baxmayaraq qaranlıq qalır.
Müqayisəli Məlumat
BMT-nin Narkotiklər və Cinayətkarlıq üzrə İdarəsinin məlumatına görə, qlobal qanunsuz maliyyə axınları ildə 2 trilyon dollardan çoxdur. Eyni dövrdə kriptovalyuta əsaslı pul yuma təxminən 189 milyard dollar olub. Bu rəqəm ümumi blokçeyn əməliyyatlarının həcminin bir faizindən də azdır. Buna görə ənənəvi bank kanalları dünya miqyasında cinayət maliyyəsini idarə edir.
Qanunvericilik MĂĽhiti
Qanunvericilər və siyasətçilər tez-tez kriptovalyutanı qanunsuz vəsaitlərin əsas mənbəyi kimi göstərirlər. FinCEN tövsiyəsi bu hekayəyə meydan oxuyaraq ənənəvi kanalların təsirini rəqəmlərlə ifadə edir. Bütün maliyyə sahələrində zəiflikləri həll etmək üçün təkmilləşdirilmiş tənzimləmə çərçivələri və qabaqcıl analiz alətləri tövsiyə olunur. Banklar, hüquq-mühafizə orqanları və blokçeyn analitik şirkətlər arasında əməkdaşlıq cinayət şəbəkələrinin dağıdılmasında həlledicidir.
Təsirlər
Maliyyə institutlarından monitorinq sistemlərini yeniləmələri və müştəri yoxlama prosedurlarını sərtləşdirmələri gözlənilir. Siyasətçilər bu nəticələrdən zəncir üzərində şəffaflığı tanıyan balanslaşdırılmış tənzimləmələr hazırlamaq üçün istifadə edə bilərlər. Kriptovalyuta platformaları bu məlumatlardan ədalətli uyğunluq standartlarının müdafiəsi üçün faydalana bilər. Tənzimləyici orqanlar və özəl sektor tərəfdaşları arasında məlumat mübadiləsinin yaxşılaşdırılması qlobal maliyyə dürüstlüyünü gücləndirəcək.
Şərhlər (0)