Dünyanın ən böyük kriptovalyuta birjalarından biri olan KuCoin, Kanada Maliyyə Əməliyyatları və Hesabatların Təhlili Mərkəzi (FINTRAC) tərəfindən tətbiq olunan 19.6 milyon Kanada dolları məbləğində inzibati maliyyə cəriməsinə rəsmi olaraq şikayət edib. Bu cərimə, Kanada tarixindəki ən böyük belə cərimə olub, FINTRAC KuCoin-in fəaliyyət göstərən qurumunun təxminən 3,000 böyük virtual valyuta əməliyyatını, 10,000 Kanada dollarından yuxarı olanları bildirmədiyini, 33 şübhəli fəaliyyət halını qeydə almadığını və 2021-ci ilin iyunundan 2024-cü ilin mayına qədər Xarici Pul Xidmətləri Biznesi (FMSB) kimi qeydiyyatdan keçmədiyini iddia edərək tətbiq edilib.
KuCoin, Kanada Federal Məhkəməsində təqdim etdiyi apellyasiyada, tənzimləyicinin iş modeli təsvirini rədd edir. Birja, öz iş modelinin Kanada qanunlarına əsasən pul xidməti biznesinin tərifinə uyğun olmadığını və cərimənin nisbətsiz olduğunu iddia edir. KuCoin-in təqdimatında deyilir ki, daxili nəzarət və uyğunluq prosesləri nəzərdən keçirilən dövrdən bəri əhəmiyyətli dərəcədə inkişaf edib, o cümlədən müştərini tanıma (KYC) və anti-pul yuyulması (AML) prosedurlarında təkmilləşdirmələr olub. Şirkət qeyd edir ki, qeydiyyat və lisenziya çatışmazlığı olan yurisdiksiyalarda könüllü olaraq xidmətləri məhdudlaşdırıb və əməliyyatları yerli qaydalara uyğunlaşdırmağa çalışıb.
FINTRAC-ın tətbiq etdiyi tədbirlər qeydiyyat, əməliyyatların bildirilməsi və şübhəli əməliyyatların bildirilməsi sahələrindəki üç əsas çatışmazlığa işarə edir. Agentlik iddia edir ki, KuCoin Kanada sakinlərinə xidmət verməyə başladığı zaman FMSB kimi qeydiyyatdan keçməyib və şübhəli sayılan əməliyyatların müəyyənləşdirilməsi və bildirilməsi ilə bağlı qanuni öhdəlikləri gözardı edib. Kanada qanunlarına əsasən, hesabat verən qurumlar qurum məlumatları hesabatı təqdim etməli, böyük nağd pul və virtual valyuta əməliyyatlarını bildirməli və qanunsuz fəaliyyətlərlə bağlı, o cümlədən darknet bazarları və ya ransomware ödənişləri kimi əməliyyatları əhatə edən şübhəli əməliyyat hesabatları təqdim etməlidirlər.
KuCoin-in apellyasiyasında həm prosedur, həm də substantiv əsasları qeyd olunur. Prosedur əsaslı olaraq birja FINTRAC-ın uyğunluq çatışmazlıqları barədə kifayət qədər xəbərdarlıq vermədiyini və cərimə tətbiq edilməzdən əvvəl bunun aradan qaldırılması üçün imkan yaratmadığını iddia edir. Substantiv əsasda isə KuCoin hesabat verilməli əməliyyatların müəyyənləşdirilməsi metodologiyasını sual altına alır, FINTRAC ilə şərh məsələlərində əlaqə saxladığını bildirir və hər hansı hesabat çatışmazlığının qeyri-iradi olduğunu və sonra düzəldildiyini təsdiqləyir.
Apellyasiya KuCoin-ə qarşı qlobal miqyasda aparılan əvvəlki tənzimləmə və icra tədbirlərindən sonra verilmişdir. 2024-cü ilin yanvarında KuCoin ABŞ federal məhkəməsində lisenziyasız pul ötürmə biznesi idarə etmə günahını qəbul edib və təxminən 300 milyon dollar cərimə və müsadirə ödənişi etməyi qəbul edib, bunun içində 112.9 milyon dollar cinayət cəriməsi və 184.5 milyon dollar müsadirə var idi. Bu razılaşma KuCoin-in güclü uyğunluq tədbirləri həyata keçirməsini tələb etmiş və ən azı iki il müddətinə ABŞ müştərilərinə xidmət göstərməsini qadağan etmişdir. Bundan əlavə, Seyşel adalarında yerləşən birja ABŞ Ədliyyə Nazirliyi və Əmtəə Gələcəyi Ticarəti Komissiyası ilə əlaqəli məsələləri də həll etdi ki, bu da rəqəmsal aktiv platformalar üçün sərhəd aşan tənzimləmə risklərinin davam etdiyini göstərir.
Sənaye müşahidəçiləri hesab edir ki, Kanada tədbiri kriptovalyuta xidmət təminatçılarına artan nəzarət tendensiyasının bir hissəsidir. Kanada hakimiyyət orqanları cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin (pul yuyulmasının) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınması Qanunu çərçivəsində daha sərt icra vasitələrindən istifadə edəcəyini bildirib və qlobal standartlara uyğunlaşmağa çalışır. KuCoin-ə verilən rekord cərimə FINTRAC-ın uyğunluğa əməl etməyənləri caydırmaq və sektorda şəffaflığı artırmaq niyyətini vurğulayır. Digər birjalar da Kanadada icra tədbirlərinə məruz qalıb: Vankuverdə yerləşən Shakepay 2023-cü ildə oxşar AML hesabat çatışmazlıqları səbəbindən 3.5 milyon Kanada dolları cərimələnib.
KuCoin-in hüquq komandası apellyasiyanın uğurlu olmasının Kanada qanunvericiliyinə görə beynəlxalq rəqəmsal aktiv platformalarının təsnifatında əhəmiyyətli presedent yarada biləcəyini iddia edir. Nəticə gələcək tənzimləmə gözləntilərinə, o cümlədən qeydiyyat, əməliyyatların monitorinqi və hesabat vermə tələblərinə təsir göstərə bilər. Müşahidəçilər qeyd edir ki, məhkəmə FINTRAC-ın cəriməsini qüvvədə saxlayarsa, digər xarici birjalar FMSB qeydiyyatını əvvəlcədən təmin etməyən və gücləndirilmiş AML nəzarətlərini tətbiq etməyənlər oxşar sanksiyalarla üzləşə bilər.
Paydaşlar və müştərilər üçün apellyasiya Kanada-nın kriptovalyuta nəzarətinə yanaşmasının kritik sınağıdır. Rəqəmsal aktiv bazarları inkişaf etdikcə, innovasiya ilə uyğunluq arasında tarazlıq mərkəzi siyasət çağırışıdır. KuCoin məhkəmə prosesləri davam edərkən fəaliyyətini davam etdirməyi və təhlükəsizlik, istifadəçi qorunması və tənzimləyici əməkdaşlığa sadiq qalmağı öz üzərinə götürüb. Federal Məhkəmə növbəti aylarda dinləmə təyin etməyi planlaşdırır və yazılı qərar Kanadada və ondan kənarda kripto xidmət təminatçıları üçün tənzimləmə mühitini formalaşdıra bilər.
Şərhlər (0)