Tənzimləyici Tədbir
New York Maliyyə Xidmətləri Departamenti (NYDFS) Paxos Trust Company-yə anti-pul yuyulması (AML) və uyğunluq çərçivələrində sistemli çatışmazlıqlarına görə 26,5 milyon dollar cərimə tətbiq edib. Cərimə, Binance ilə keçmiş tərəfdaşlıq əsnasında Binance USD (BUSD) stabilkoininin buraxılmasında müəyyən edilmiş çatışmazlıqlar, o cümlədən natamam əməliyyatların monitorinqi və zəif müştərini tanıma (KYC) nəzarəti ilə bağlıdır.
İstintaq Nəticələri
NYDFS-in istintaqı göstərdi ki, Paxos Binance vasitəsi ilə baş verən qanunsuz əməliyyatları aşkar etmək üçün uyğun nəzarət mexanizmlərinə sahib olmayıb. 2017-2022-ci illər arasında təxminən 1,6 milyard dollar həcmində qanunsuz aktorlara aid pul axınları düzgün yoxlama proseslərini keçərək riskə yol verilib. Qırmızı bayraqlar ortaya çıxdıqda Paxos narahatlıqları yuxarı rəhbərliyə və ya direktorlar şurasına çatdırmaqda uğursuz olub.
İslah Tələbləri
Maliyyə cəriməsindən əlavə, Paxos uyğunluq proqramını təkmilləşdirmək üçün 22 milyon dollar sərmayə qoymalıdır. Tələb olunan təkmilləşdirmələrə əməliyyatların monitorinq sistemlərinin yenilənməsi, hesabların təbəqələşdirilməsinin qarşısını almaq üçün KYC proseslərinin gücləndirilməsi və hüquq-mühafizə orqanlarından gələn sorğular üçün möhkəm eskalasiya protokollarının yaradılması daxildir. Razılaşma əmri islah tədbirlərinin cədvəlini müəyyən edir və NYDFS-ə dövri hesabatların təqdim olunmasını tələb edir.
Sənaye Təsirləri
Əməliyyat, stabilkoin buraxılması zamanı AML və KYC tələblərinin ciddi şəkildə yerinə yetirilməsinin vacibliyini vurğulayır. Maliyyə institutları və kripto xidmət təminatçıları özlərinin biznes əlaqələri və əməliyyat həcmlərinə uyğun risk idarəetmə çərçivələrini saxlamalıdırlar. NYDFS rəhbəri Adrienne A. Harris departamentin istehlakçıların qorunmasına və bazar bütövlüyünün təmin olunmasına bağlılığını qeyd edib.
Tarixi Kontekst
2023-cü ilin fevralında NYDFS Paxosa BUSD emissiyasını təhlükəsizlik və möhkəmlik səbəbləri ilə dayandırmağı əmr edən ilk tənzimləyici olmuşdur. Bu göstəriş federal və beynəlxalq tənzimləyicilər tərəfindən dəstəklənmişdir. Cari cərimə NYDFS-in nəzarət tədbirlərinin yekunu və virtual valyuta nəzarətində aparıcı rolunun təsdiqidir.
Şirkət Cavabı
Paxos uyğunluq məsələlərini iki ildən çox əvvəl müəyyən edilmiş tarixi problemlər kimi qiymətləndirib və heç bir müştəri hesabının təsirlənmədiyini bildirib. Şirkət rəhbərliyi tam islahata və tənzimləyicilərlə davamlı əməkdaşlığa sadiqliyini ifadə edib. Paxos-un white-label stabilkoinləri ayrı-ayrı razılaşmalar əsasında fəaliyyət göstərməkdə davam edir və hazırda hər hansı tənzimləyici tədbir gözlənilmir.
Gələcəyə Baxış
Bu iş stabilkoin sektorunda gələcək icra tədbirləri üçün presedent kimi xidmət edə bilər. Bazar iştirakçıları NYDFS-in islah tədbirlərinin gedişatı və mümkün əlavə göstərişlərini diqqətlə izləyəcək. Gücləndirilmiş tənzimləyici nəzarət digər emissiyacıları daxili nəzarətləri gözdən keçirməyə və uyğunluq investisiyalarını artırmağa sövq edə bilər.
Şərhlər (0)