The Wall Street Journal xəbər verir ki, sabiq Prezident Donald Tramp siyasi motivli bank hesablarının bağlanmasına dair iddialarla bağlı federal araşdırma başlatmaq üçün icra göstərişi verməyi planlaşdırır və xüsusi diqqət kriptovalyuta şirkətlərinə yönələcək. Avqustun 6-dək gözlənilən göstəriş Maliyyə Nazirliyi və Maliyyə Cinayətləri İcrası Şəbəkəsini (FinCEN) ayrı-seçkilik edən bank praktikalarını araşdırmaq səlahiyyətilə təmin edəcək.
İlkin İddialar: Kripto mübadilə və blokçeyn şirkətləri iri bankları hesabların bağlanması, əməliyyatların gecikdirilməsi və artırılmış yoxlama tədbirləri ilə ittiham ediblər – bu tədbirlər onların iddiasına görə, nisbətsiz və şəffaf olmayan olub. Sənaye qrupları hesab edir ki, bu praktikalar siyasi və ya sektoral meyillərə əsaslanırsa, ayrı-seçkilik əleyhinə qanunları pozur.
Araşdırmanın Kapsamı: FinCEN maliyyə qurumlarının AML və KYC siyasətlərini bərabərsiz şəkildə tətbiq edib-etmədiyini, siyasi ianələr, ictimai bəyanatlar və ya rəqəmsal aktivlərlə əlaqəli risk profillərinə əsaslanaraq obyektləri hədəfə alıb-almamasını dəyərləndirəcək. Maliyyə Nazirliyi rəsmiləri banklardan, fintech şirkətlərindən və kripto xidmət təminatçılarından əməliyyat qeydləri və hesab idarəçiliyi kommunikasiya sənədləri üçün subpoena (çağırış) verə bilərlər.
Sənayə Reaksiyaları: Kripto müdafiəçiləri araşdırmanı bərabərhüquqlu tənzimləmə və maliyyə inklüzivliyi istiqamətində addım kimi alqışlayırlar. Bankirlər potensial həddini aşma ilə bağlı narahatlıqlarını ifadə edir, sərt tətbiqetmənin qanuni uyğunluq cəhdlərini əngəlləyə biləcəyini xəbərdarlıq edirlər. Hüquq mütəxəssisləri qeyd edir ki, araşdırmanın uğuru düzgün risk idarəçiliyi ilə ayrı-seçkilik davranışını ayırd etmək bacarığından asılıdır.
Siyasət Nəticələri: Araşdırma administrasiyanın ABŞ-ı kripto dostu yurisdiksiya kimi mövqeləndirmə siyasəti ilə uyğundur. Nəticədən asılı olaraq, göstəriş yüksək riskli sənayelər üçün banka çıxışın ədalətli təminatı üzrə yenilənmiş təlimatlar verə və siyasi və ya iqtisadi ayrı-seçkiliyə qarşı qanuni qorunmaları gücləndirə bilər.
Federal agentliklər resursları səfərbər etdikcə, bu təşəbbüs uyğunluq mühitini yenidən formalaşdıra, banklar üçün öhdəlikləri aydınlaşdıraraq rəqəmsal aktiv müəssisələrinin əsas maliyyə xidmətlərinə inamını bərpa edə bilər.
Şərhlər (0)