Външни одити на AML контролите на Binance в Австралия

На 22 август 2025 г. Австралийският център за доклади и анализи на трансакции (AUSTRAC) издаде директива, изискваща местният клон на глобалната криптовалутна борса Binance да ангажира независим одитор за своята програма за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF). Решението произтича от прегледа на AUSTRAC, който установи недостатъци в управлението, ограничен капацитет за независим надзор и недостатъчен брой местни служители по съответствието.

AUSTRAC подчерта своите опасения относно обхвата на вътрешните прегледи, като отбеляза, че критични области като мониторинг на трансакции, проверка на клиентите и управленски отчети липсват силна валидирация от трета страна. Регулаторът посочи, че назначаването на външен одитор е от съществено значение, за да се гарантира, че рамката на Binance Australia за AML/CTF отговаря на националните очаквания за риск и международните стандарти. Този ход са съобразява с последните принудителни мерки, насочени към платформи за цифрови активи по света, като акцентира важността на задълбочени механизми за съответствие.

Генералният мениджър на Binance Australia, Мат Поблоки, призна решението на регулатора в официално изявление, потвърждавайки ангажимента на компанията към подобряване на прозрачността и контролите. Той подчерта, че одитът ще се фокусира върху укрепване на политиките, процесите и обучението на персонала, за да се намалят потенциални уязвимости, свързани с високите обеми трансакции и трансграничните преводи. Борсата по-рано бе подложена на критики за обвинения в неправилна класификация на дребни клиенти и оттогава предприема вътрешни реформи за съответствие с регулаторните изисквания.

Очаква се външният одит да обхване цялостна оценка на процедурите за въвеждане на клиенти на Binance Australia, текущия мониторинг на трансакции, скрининг на санкции и механизми за докладване на подозрителна дейност. AUSTRAC ще прегледа констатациите на одитора и може да наложи допълнителни изисквания въз основа на идентифицираните пропуски. Наблюдатели от бранша считат това развитие за критичен тест за глобалните борси, опериращи под множество регулаторни режими.

Директивата укрепва проактивната позиция на Австралия по отношение на регулацията на цифровите финанси, която включва лицензионни изисквания, обществени консултации по класификацията на токени и сътрудничество с международни органи за борба с незаконното финансиране. С разрастването на приемането на криптовалути, регулаторите приоритетизират мерки за защита на пазарната цялост и предпазване на потребителите от финансови престъпления.