Bank of America ще позволи на финансови съветници да препоръчват крипто ETP-ове

Bank of America обяви, че от 5 януари нейните Private Bank, Merrill и консултантите на Merrill Edge ще бъдат овластени да препоръчват разпределения към крипто борсово търгувани продукти в портфейлите на клиентите без какъвто и да е праг на активи, което отбелязва разширение спрямо предишния достъп, ограничен до клиенти с високи нетни активи. Действието подчертава признаването от банката на цифровите активи като тематична иновация в управлението на богатството и отразява нарастващото институционално търсене на регулирана експозиция към крипто в познат формат на инвестиционен инструмент. Консултантските екипи ще преминат от улесняване на крипто транзакциите на клиентите към предоставяне на стратегически насоки за подходящи нива на разпределение въз основа на индивидуалните рискови профили.

Крис Хайзи, главен инвестиционен директор за Merrill и Bank of America Private Bank, отбеляза, че цифровите активи може да служат като инструмент за диверсификация срещу инфлацията и пазарните спадове, като се предлага умерени разпределения от един процент до четири процента, което може да бъде подходящо за клиенти с силен интерес към тематична иновация и толерантност към повишена волатилност. Банката подчерта, че съветниците ще продължат да се съобразяват с настоящите изисквания за подходящост и вътрешните контроли за риск, осигурявайки че препоръките съответстват на общите финансови цели и оценки на риск на клиентите. Програмите за обучение и актуализираните рамки на политиките ще бъдат внедрени, за да подпомогнат съветниците в предлагането на информирани указания по крипто.

Решението идва на фона на по-широки тенденции за институционално приемане и регулаторно облекчение по време на настоящата администрация в САЩ, която е прокарвала законодателство като Закона GENIUS и CLARITY акт за по-гъвкави рамки за дигитални активи. Bank of America се присъединява към нарастващ когорти от големи финансови институции, които интегрират достъп до крипто в консултативните услуги, реагирайки на интереса на клиентите и динамиката на конкуренцията. Платформата на банката ще поддържа широка гама от ETPs, включително фондове за биткойн и Ethereum, предлагайки на клиентите познати формати за инвестиции, които осигуряват ликвидност, прозрачност и надзор от трети страни в сравнение с директното съхранение на криптовалути.

Критиците предупреждават, че присъщите за криптовалутите ценови колебания и оперативните рискове изискват цялостно образование на клиентите и строги вътрешни контроли за риск за смекчаване на потенциалното несъответствие между пазарния хайп и дългосрочните двигатели на стойност. Bank of America потвърди, че съветниците трябва да документират обосновката за всяка препоръка и да преглеждат разпределенията в периодични портфейлни оценки. Разширението подчертава постепенно движение в практиката на управлението на богатството към включване на цифрови активи в диверсифицирани портфейли под установени рамки за консултиране.