Въведение

Chainlink и UBS стартираха съвместен пилотен проект за свързване на традиционните процеси за управление на фондове с блокчейн инфраструктура. Инициативата използва Runtime Environment (CRE) на Chainlink за интерпретиране на ISO 20022 съобщения, получени чрез Swift, и преобразуването им в действия в блокчейна. Този доказателствен концепт цели да покаже как токенизираните инвестиционни фондове могат да бъдат интегрирани в съществуващите финансови информационни системи, използвани от банки по целия свят.

Структура и цели на пилота

Пилотът бе структуриран да симулира реални процеси на подписка и обратно изкупуване на фондове. UBS изпращаше заявки за подписка и обратно изкупуване чрез своя стандартен Swift интерфейс. CRE на Chainlink получаваше съобщения, съответстващи на ISO 20022, извличаше релевантни параметри и извикваше функции на смарт контрактите от името на UBS. Решението цели да предостави на банките възможност за управление на токенизираните фондови позиции чрез познати интерфейси, без необходимост от значителни промени в задните офис системи.

Технически работен процес

Стъпка 1: UBS генерира ISO 20022 съобщение, съдържащо детайли за подписка или обратно изкупуване и го изпраща чрез Swift.
Стъпка 2: Chainlink CRE се абонира за Swift съобщения и извършва парсинг на ниво поле и съпоставяне с ABI дефиниции на смарт контракт.
Стъпка 3: Runtime Environment задейства смарт контракта Chainlink Digital Transfer Agent, изпълнявайки указаната операция в блокчейна.
Стъпка 4: Статусът на транзакцията и потвърждения се връщат към UBS чрез Swift известия, приключвайки цикъла.

Ползи и последици

Този пилот адресира ключови оперативни предизвикателства чрез:

• Минимизиране на сложността при интеграция за банките
• Използване на съществуваща инфраструктура за съобщения
• Позволяване на операции с токенизирани фондове в реално време
• Намаляване на риска при контрагенти и сетълмънт

Успешното свързване на Swift с блокчейн мрежи има потенциал да ускори институционалното приемане на токенизирани активи и да отключи ефективности в световната фондова индустрия.

Регулаторни и сигурностни съображения

И двете страни спазваха строги изисквания за съответствие и сигурност. Chainlink CRE включва криптографска атестация и валидация на автентичността на съобщенията за гарантиране на цялостта на данните. UBS проведе обстойни оценки на риска, потвърждавайки, че пилотът не разкрива чувствителна клиентска информация. Транзакциите в блокчейна подлежат на одит на смарт контрактите и протоколи за сигурност на банката.

Бъдеща пътна карта

Въз основа на резултатите от пилота, Chainlink и UBS планират да разширят обхвата на предлаганите токенизирани фондове и да изследват допълнителни класове активи. Потенциалните следващи стъпки включват мулти-верижна съвместимост, интеграция с кастодиални услуги и мащабни производствени внедрения с участието на множество финансови институции и мениджъри на активи.

Заключение

Успешната демонстрация на интеграция между Swift и блокчейна представлява значителна стъпка в институционалната токенизация. Като опростява процесите на подписка и обратно изкупуване на фондове, пилотът поставя основите за по-широко приемане на токени на реални активи. Продължаващото сътрудничество и усъвършенстване на решението CRE може да преоформи начина, по който мениджърите на активи и банките управляват крупни операции с фондове в токенизирана среда.