Ирландският финансов регулатор обяви значително регулаторно действие срещу Coinbase Europe след подробен преглед на рамката за мониторинг на транзакциите на борсата. Ирландската централна банка установи, че дефектната конфигурация на инструментите за AML скрининг е довела до пропускане на мониторинга на повече от 30 милиона различни транзакции на стойност над 176 милиарда евро. Това пропускане продължи през пълен дванадесетмесечен цикъл, излагайки борсата на повишени рискове за съответствие и репутация.
Според изводите на регулатора засегнатият период се характеризира с неизпълнение на идентифицирането на 2 708 транзакции, които се нуждаеха от по-нататъшно разследване според правилата за AML и противодействие на финансирането на тероризма. След завършване на корекционните работи Coinbase съобщи за закъсняло подаване на тези сигнали за съмнителни транзакции до правоприлагащите органи и до финансовите разузнавателни единици. Ирландската централна банка подчерта, че забавянията от такъв мащаб ерозират целостта на финансовата система и затрудняват усилията за откриване и разбиване на незаконни финансови мрежи, свързани с трафик на наркотици, измами, киберпрестъпления и експлоатация на деца.
Глобата в размер на 21,5 милиона евро представлява една от най-големите санкции, наложени досега на доставчик на услуги за криптоактиви, и сигнализира готовността на регулаторите да прилагат традиционните банкови стандарти към платформите за цифрова валута. Coinbase оттогава е обновила своята инфраструктура за съответствие с подобрени набори от правила, подобрени конфигурации на системата и увеличен персонал на глобалния си AML екип. В публично изявление борсата призна недостатъците, потвърди ангажимента си към поддържане на строги контролни механизми и очерта планове за продължаващи независими одити.
Пазарните участници следят отблизо по-широките последици за криптоиндустриата, тъй като големите юрисдикции обмислят подобни стратегии за налагане на правила. Това действие подчертава решителността на регулаторите да държат посредниците на дигитални активи на равни условия с конвенционалните финансови институции. Фирмите, опериращи в Европа, трябва да очакват засилване на надзора върху AML протоколи, възможностите за мониторинг на транзакциите и навременна ескалация на тревожна активност.
Коментари (0)