KuCoin, една от най-големите световни криптовалутни борси, официално обжалва административна парична санкция в размер на 19,6 милиона канадски долара, наложена от Канадския център за анализ на финансови транзакции и доклади (FINTRAC). Санкцията, най-голямата от този вид в канадската история, беше наложена след като FINTRAC твърди, че операционното дружество на KuCoin не е докладвало почти 3 000 големи транзакции с виртуална валута над 10 000 канадски долара, не е маркирало 33 случая на подозрителна дейност и не е регистрирало дейността си като чуждестранен бизнес за парични услуги (FMSB) между юни 2021 г. и май 2024 г.
В обжалването, подадено във Федералния съд на Канада, KuCoin оспорва характеристиката на регулатора за своя бизнес модел. Борсата твърди, че не отговаря на дефиницията за бизнес за парични услуги според канадското законодателство и заявява, че санкцията е несъразмерна. Подаването на KuCoin посочва, че вътрешният контрол и процедурите за съответствие значително са се развили от периода, който се разглежда, включително подобрения в процесите за познаване на клиента (KYC) и противодействие на пране на пари (AML). Компанията подчертава, че доброволно е ограничила услугите си в юрисдикции, където липсва ясна регистрация и лицензиране, с цел съобразяване с местните регулации.
Принудителните мерки от страна на FINTRAC цитират пропуски в три ключови области: регистрация, докладване на транзакции и докладване на подозрителни транзакции. Агенцията твърди, че KuCoin не се е регистрирала като FMSB при започването на предлагането на услуги за канадски резиденти и е пренебрегнала законовите задължения да идентифицира и докладва транзакции, смятани за подозрителни. Според канадското законодателство субектите, които докладват, трябва да подават доклади с информация за субекта, да докладват големи кешови и виртуални транзакции и да подават доклади за подозрителни транзакции, включително такива, свързани с незаконни операции като darknet пазари или плащания на ranсsonware.
Обжалването на KuCoin съдържа процедурни и съществени основания. По процедурни основания борсата твърди, че FINTRAC не е предоставил адекватно уведомление за нарушенията на съответствието или възможност за тяхното коригиране преди налагането на санкцията. По съществени основания KuCoin поставя под въпрос методологията за идентифициране на докладваемите транзакции, настоява, че е водила диалог с FINTRAC по тълкувателни въпроси и заявява, че всички пропуски в докладването са били непреднамерени и вече са коригирани.
Обжалването следва предишни регулаторни и принудителни действия срещу KuCoin в световен мащаб. През януари 2024 г. KuCoin се призна за виновна в федерален съд на САЩ за опериране на нелицензирана бизнес за парични трансфери и се съгласи да плати близо 300 милиона долара глоби и конфискации, включително 112,9 милиона долара наказателна глоба и 184,5 милиона долара в конфискация. Това споразумение изисква KuCoin да въведе строги мерки за съответствие и забранява обслужването на клиенти от САЩ за поне две години. Освен това борсата със седалище в Сейшелите реши свързани въпроси с Министерството на правосъдието на САЩ и Комисията по търговия със стокови фючърси, подчертавайки продължаващите трансгранични регулаторни рискове за платформите за дигитални активи.
Наблюдателите в индустрията разглеждат канадското действие като част от по-широка тенденция към засилен контрол върху доставчиците на криптовалутни услуги. Канадските власти сигнализират по-строго прилагане на Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма (Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act), за да съответстват на световните стандарти. Рекордната глоба на KuCoin подчертава намерението на FINTRAC да възпре неспазването и да повиши прозрачността в сектора. Други борси също са се сблъсквали с канадски контрол: базираната във Ванкувър Shakepay беше глобена с 3,5 милиона канадски долара през 2023 г. за подобни пропуски при докладването по AML.
Правният екип на KuCoin твърди, че успешно обжалване може да установи важен прецедент за класификацията на международните платформи за дигитални активи по канадското законодателство. Резултатът може да повлияе на бъдещите регулаторни изисквания по отношение на регистрацията, мониторинга на транзакции и докладването. Наблюдателите отбелязват, че ако съдът потвърди санкцията на FINTRAC, други чуждестранни борси могат да се сблъскат със сходни наказания, освен ако предварително не осигурят регистрация като FMSB и не приложат подобрени AML контролни мерки.
За заинтересованите страни и клиентите обжалването представлява критичен тест за подхода на Канада към надзора на криптовалутите. С развитието на пазарите на дигитални активи балансът между иновации и съответствие остава основно политическо предизвикателство. KuCoin е обещала да продължи операцията си по време на съдебния процес, като потвърждава ангажираността си към сигурността, защитата на потребителите и регулаторното сътрудничество. Очаква се Федералният съд да насрочи изслушване в следващите месеци, а писменото решение евентуално да очертае регулаторния пейзаж за доставчиците на крипто услуги в Канада и отвъд нея.
Коментари (0)