Регулаторни мерки
Департаментът за финансови услуги на Ню Йорк (NYDFS) обяви глоба в размер на 26,5 милиона долара срещу Paxos Trust Company за системни пропуски в рамките за противодействие на изпирането на пари (AML) и съответствие. Санкцията произтича от недостатъци, установени в миналото партньорство на компанията с Binance за издаване на стабилната криптовалута Binance USD (BUSD), включително неадекватен мониторинг на транзакциите и недостатъчен контрол за познаване на клиента (KYC).
Резултати от разследването
Разследването на NYDFS разкри, че Paxos е нямала подходящи контролни механизми за откриване на незаконни транзакции чрез Binance. Между 2017 и 2022 г. около 1,6 милиарда долара, свързани с незаконни участници, са преминали покрай защитите за дължимата проверка. Когато са се появявали предупредителни сигнали, Paxos не е съобщавала притесненията на висшето ръководство или на съвета на директорите.
Изисквания за отстраняване
Освен финансовата санкция, Paxos трябва да инвестира 22 милиона долара за подобрения в програмата си за съответствие. Необходими подобрения включват обновяване на системите за мониторинг на транзакции, засилване на KYC процесите за предотвратяване на слойване на акаунти и създаване на строги протоколи за ескалация при искания от правоохранителните органи. Споразумението очертава график за изпълнение на корективните действия и изисква периодични отчети към NYDFS.
Импликации за индустрията
Регулаторната мярка подчертава критичната важност на стриктните AML и KYC практики при издаването на стабилни монети. Финансовите институции и доставчиците на криптоуслуги са напомнени за задълженията си да поддържат рамки за управление на риска, съобразени с деловите взаимоотношения и обемите на транзакциите. Суперинтендантът на NYDFS, Адриен А. Харис, подчерта ангажимента на департамента за защита на потребителите и опазване на целостта на пазара.
Исторически контекст
През февруари 2023 г. NYDFS беше първият регулатор, който нареди на Paxos да спре изкупуването на BUSD поради притеснения за безопасност и стабилност. Тази заповед подтикна федералните и международни регулатори да последват примера. Настоящата глоба представлява кулминацията на надзорните действия на NYDFS и потвърждение на водещата им роля в надзора върху виртуалните валути.
Отговор на компанията
Paxos описа проблемите със съответствието като исторически въпроси, идентифицирани преди повече от две и половина години, и заяви, че няма засегнати клиентски акаунти. Ръководството на компанията изрази ангажимент към пълно отстраняване и продължаващо сътрудничество с регулаторите. Стабилните монети с бранд Paxos продължават да функционират под отделни споразумения, без текущи регулаторни действия.
Перспективи
Делото може да послужи като прецедент за бъдещи регулаторни мерки в сектора на стабилните монети. Участниците на пазара ще следят прегледа на NYDFS относно напредъка при отстраняването на проблемите и потенциалните последващи насоки. Усиленото регулаторно наблюдение може да подтикне други издатели да преразгледат вътрешните си контролни механизми и да засилят инвестициите в съответствие.
Коментари (0)