Разследвания на крипто и обвинения за политическо отрязване на банкови услуги според Тръмп: WSJ

Wall Street Journal съобщава, че бившият президент Доналд Тръмп възнамерява да издаде изпълнителна заповед за започване на федерално разследване на предполагаеми случаи на политическо отказване на банкови услуги, с особен акцент върху криптовалутните фирми. Очаква се директивата да бъде издадена до 6 август и ще даде правомощия на Министерството на финансите и Мрежата за борба с финансови престъпления (FinCEN) да разследват дискриминационни банкови практики.

Обвинения под проверка: Крипто борсите и блокчейн компаниите обвиняват големите банки в закриване на акаунти, забавяния в транзакциите и засилени мерки за наблюдение — действия, които те считат за непропорционални и непрозрачни. Отрасловите организации посочват, че тези практики нарушават законите срещу дискриминацията, ако са мотивирани от политически или секторни пристрастия.

Обхват на разследването: FinCEN ще прецени дали финансовите институции прилагат AML и KYC политики неравномерно, насочвайки се към субекти въз основа на политически дарения, публични изявления или възприемани рискови профили, свързани с дейности с дигитални активи. Министерството на финансите може да издаде призовки към банки, финансово-технологични фирми и крипто доставчици за транзакционни записи и комуникации, свързани с управление на акаунти.

Реакции в индустрията: Крипто застъпниците приветстват разследването като стъпка към равно регулаторно третиране и финансово включване. Банкерите изразяват притеснения относно възможно прекомерно разширяване на правомощията, предупреждавайки, че строгото прилагане може да възпрепятства легитимните усилия за съответствие. Правните експерти отбелязват, че успехът на разследването зависи от разграничаването на реалното управление на риска от дискриминационно поведение.

Политически последици: Разследването съответства на по-широката програма на администрацията за позициониране на САЩ като про-крипто юрисдикция. В зависимост от резултатите заповедта може да предизвика актуализирани насоки за справедлив достъп до банкови услуги за високорискови индустрии и да засили законовите защити срещу политическа или икономическа дискриминация.

С мобилизирането на ресурси от федералните агенции тази инициатива може да преобрази средата за съответствие, като изясни задълженията на банките и възстанови доверието сред предприятията с дигитални активи, търсещи основни финансови услуги.