Introducció

Chainlink i UBS han llançat un pilot conjunt per connectar els processos tradicionals de gestió de fons amb la infraestructura blockchain. La iniciativa aprofita l’Entorn d’Execució de Chainlink (CRE) per interpretar els missatges ISO 20022 rebuts a través de Swift i convertir-los en accions a la cadena. Aquest concepte de prova té com a objectiu demostrar com els fons d’inversió tokenitzats es poden integrar als sistemes de missatgeria financera existents que utilitzen els bancs a tot el món.

Estructura i objectius del pilot

El pilot es va estructurar per simular fluxos de treball reals de subscripció i reemborsament de fons. UBS va transmetre les sol·licituds de subscripció i reemborsament a través del seu entorn estàndard Swift. El CRE de Chainlink va rebre els missatges conformes a l’ISO 20022, va extreure els paràmetres rellevants i va invocar les funcions dels contractes intel·ligents en nom d’UBS. La solució pretén oferir als bancs la capacitat de gestionar posicions tokenitzades de fons utilitzant interfícies conegudes, sense necessitat de modificar àmpliament els seus sistemes de back-office.

Flux tècnic

Pas 1: UBS genera un missatge ISO 20022 amb detalls de subscripció o reemborsament i l’envia via Swift.
Pas 2: El CRE de Chainlink s’inscriu als missatges de Swift i realitza l’anàlisi de camps i el mapeig a les definicions ABI dels contractes intel·ligents.
Pas 3: L’Entorn d’Execució activa el contracte intel·ligent Chainlink Digital Transfer Agent, executant l’operació prevista a la blockchain.
Pas 4: L’estat de la transacció i les confirmacions es retornen a UBS a través de notificacions Swift, completant el cicle.

Beneficis i implicacions

Aquest pilot afronta reptes operacionals claus mitjançant:

• Minimitzar la complexitat d’integració per als bancs
• Aprofitar la infraestructura de missatgeria existent
• Permetre operacions en temps real amb fons tokenitzats
• Reduir el risc de contrapartida i liquidació

La connexió exitosa entre Swift i xarxes blockchain té el potencial d’accelerar l’adopció institucional d’actius tokenitzats i desbloquejar eficiències a la indústria global de fons.

Consideracions reguladores i de seguretat

Ambdues parts han complert amb estrictes estàndards de compliment i seguretat. El CRE de Chainlink incorpora atestacions criptogràfiques i la validació d’autenticitat dels missatges per garantir la integritat de les dades. UBS va dur a terme avaluacions de risc exhaustives, validant que el pilot no exposava informació sensible dels clients. Les transaccions a cadena estan subjectes a auditories dels contractes intel·ligents i protocols de seguretat bancària.

Full de ruta futur

Basat en els resultats del pilot, Chainlink i UBS preveuen ampliar l’abast de les ofertes de fons tokenitzats i explorar classes d’actius addicionals. Els següents passos potencials inclouen interoperabilitat multi-cadena, integració amb serveis de custòdia i desplegaments a escala en producció implicant diverses institucions financeres i gestors d’actius.

Conclusió

La demostració exitosa de la integració Swift-a-blockchain representa un èxit significatiu en la tokenització institucional. Simplificant els processos de subscripció i reemborsament de fons, el pilot estableix les bases per a una adopció més àmplia dels tokens d’actius reals. La col·laboració continuada i el perfeccionament de la solució CRE podrien remodelar la manera com els gestors d’actius i els bancs gestionen operacions de fons a gran escala en un entorn tokenitzat.