Eines de seguiment de delictes amb les stablecoins habituals

Nova eina de deguda diligència per a stablecoins

La firma d’analítica blockchain Elliptic va presentar la seva plataforma de Deguda Diligència per a Emissors de Stablecoins el 5 de setembre, adreçada a institucions financeres i departaments de compliment normatiu. El servei permet el monitoratge en temps real de l'emissió, transferències i interaccions entre contrapartides de stablecoins a través de diverses xarxes.

Característiques clau i casos d’ús

El producte ofereix un tauler configurable que agrega dades on-chain per a stablecoins com USDT i USDC. Els usuaris poden establir alertes per a transaccions d'alt risc, visualitzar fluxos d'actius i generar informes d'auditoria per complir amb els requisits reguladors. Elliptic destaca que les eines estàtiques i pesades en investigació són reemplaçades per una interfície dinàmica i fàcil d’utilitzar, dissenyada per avaluacions ràpides de risc.

Abordant l’ús criminal de les stablecoins

• La ràpida canalització de fons il·lícits cap a les stablecoins sovint evita els mecanismes de congelació, plantejant reptes als bancs.
• La plataforma d’Elliptic marca grups sospitosos de carteres i fa seguiment dels moviments de tokens que suggereixen intents d’evitar sancions.
• L’anàlisi de dades històriques revela patrons en estratègies d’aplanament de diners, incloent salts ràpids entre emissors i blockchain.
• Les institucions poden integrar feeds API directament als fluxos de compliment existents per automatitzar la gestió inicial de casos.

James Smith, fundador d’Elliptic, va comentar que les llistes negres de stablecoins i els poders de congelació per si sols no són suficients. La nova eina millora la visibilitat en els ecosistemes de contrapartides, ajudant els bancs a participar en els mercats de stablecoins mentre s’alineen amb els estàndards reguladors en evolució.

Els primers adopters inclouen grans bancs globals que donen servei a emissors i creadors de mercat de stablecoins. Amb les stablecoins a punt d’arribar als 300 mil milions de dòlars en circulació, les solucions robustes de monitoratge esdevenen crítiques per prevenir l’explotació per part de blanquejadors de diners i evasors de sancions.

Elliptic planeja actualitzacions contínues per donar suport als protocols emergents de stablecoins i incorporar models d’aprenentatge automàtic per a la detecció d’anomalies. El llançament ressalta la creixent demanda d’analítiques especialitzades mentre els actius digitals s’integren amb les finances convencionals.