El regulador financer d’Irlanda va anunciar una mesura d’aplicació significativa contra Coinbase Europe després d’una revisió detallada del marc de monitorització de les transaccions de l’intercanvi. El Banc Central d’Irlanda va determinar que una configuració defectuosa de les eines de filtratge AML va provocar la manca de monitorització de més de 30 milions de transaccions distintes per un valor superior a 176.000 milions d’euros. Aquesta deficiència va persistir al llarg d’un cicle complet de dotze mesos, exposant l’intercanvi a riscos de compliment i reputacionals més alts.
Segons les conclusions del regulador, el període afectat va mostrar la no identificació de 2.708 transaccions que mereixien una vigilància addicional segons les normes AML i de lluita contra el finançament del terrorisme. Un cop finalitzades les tasques de remediació, Coinbase va informar del lliurament tardà d’aquests avisos de transaccions sospitoses a les forces de l’ordre i a les unitats d’intel·ligència financera. El Banc Central d’Irlanda va subratllar que retards d’aquesta magnitud erosionen la integritat del sistema financer i dificulten els esforços per detectar i interrompre les xarxes de finances il·lícites associades amb el tràfic de drogues, l’estafa, el ciberdelinqüència i l’explotació infantil.
La multa de 21,5 milions d’euros representa una de les sancions més grans imposades fins ara a un proveïdor de serveis de criptoactius i indica la disposició dels reguladors a aplicar estàndards bancaris tradicionals a les plataformes de criptoactius. Coinbase ha actualitzat des de llavors la seva infraestructura de compliment amb regles millorades, configuracions de sistema millorades i un augment del personal del seu equip global AML. En una declaració pública, l’intercanvi va reconèixer les deficiències, va afirmar el seu compromís per mantenir controls rigorosos i va esbossar plans per a auditories independents en curs.
Els participants del mercat observen de prop les implicacions més àmplies per a la indústria de les criptoactius, ja que les principals jurisdiccions valoren estratègies d’aplicació similars. L’acció posa de manifest la determinació dels reguladors de sotmetre els intermediaris d’actius digitals a l’equivalència amb les institucions financeres tradicionals. Les empreses que operen a Europa haurien d’anticipar una intensificació de la supervisió dels protocols AML, de les capacitats de monitorització de transaccions i de l’escalat oportú de l’activitat marcada amb senyals d’alerta vermells.
Comentaris (0)