Els bancs dels EUA mouen milions de dòlars en diners bruts i els crítics culpen les criptomonedes

Context

La Xarxa de Control de Delictes Financers va publicar un avís detallant el moviment de fons il·lícits a través dels bancs dels EUA entre 2020 i 2024. L’anàlisi va revisar més de 137.000 presentacions segons la Llei de Secret Bancari presentades per institucions financeres a nivell nacional. De mitjana, els canals bancaris van processar 62.000 milions de dòlars anuals per a xarxes criminals xineses. Aquestes xarxes van col·laborar amb organitzacions criminals amb seu al Mèxic per facilitar el blanqueig de diners dels cartells de droga. Els beneficis blanquejats es van utilitzar per eludir els controls de moneda i finançar operacions a diversos continents.

Resultats

Entre 2020 i 2024, els bancs dels EUA van transmetre 312.000 milions de dòlars en transaccions sospitoses vinculades a bandes xineses. L’avís va destacar el sector immobiliari, el frau en l’atenció sanitària i la tracta d’éssers humans com a vectors addicionals per al blanqueig. Els volums de transaccions sospitoses incloïen 53.700 milions de dòlars relacionats només amb esquemes immobiliaris. El blanqueig de diners a través de sistemes bancaris regulats continua sent opac malgrat els estrictes requisits de compliment.

Dades comparatives

Els fluxos financers il·lícits globals superen els 2 bilions de dòlars anuals, segons l’Oficina de Nacions Unides contra la Droga i el Delicte. El blanqueig basat en criptomonedes va representar aproximadament 189.000 milions de dòlars durant el mateix període. Aquesta xifra representa menys de l’1% del volum total de transaccions blockchain. Per tant, els canals bancaris tradicionals dominen la financiació criminal a nivell mundial.

Marc regulador

Els legisladors i responsables polítics han citat sovint la criptomoneda com el conducte principal per a fons il·lícits. L’avís de FinCEN desafia aquesta narrativa quantificant l’impacte dels canals convencionals. Es recomanen marcs reguladors millorats i eines analítiques avançades per abordar les vulnerabilitats en tots els sectors financers. La cooperació entre bancs, forces de l’ordre i empreses d’anàlisi blockchain és crucial per desarticular les xarxes criminals.

Implicacions

Es preveu que les institucions financeres actualitzin els sistemes de monitoratge i enforteixin els procediments de diligència deguda dels clients. Els responsables polítics poden utilitzar aquests resultats per elaborar regulacions equilibrades que reconeguin la transparència a la cadena. Les plataformes de criptomonedes poden aprofitar aquestes dades per donar suport a la defensa de normes de compliment justes. Millorar l’intercanvi d’informació entre agències reguladores i socis del sector privat reforçarà la integritat financera global.