La Casa Blanca ha preparat un esborrany d'ordre executiva que té com a objectiu penalitzar els bancs que tanquin relacions amb els clients per motius polítics o ideològics. El document instrueix els reguladors bancaris a avaluar si les institucions financeres han violat les disposicions de la Llei d'Oportunitat Creditícia Igualitària, les lleis antimonopoli o els estatuts de protecció del consumidor. Les institucions que es trobin en infracció podrien ser objecte de multes econòmiques, decrets de consentiment o altres sancions reguladores.
L'ordre dirigeix específicament l'Administració de Petites Empreses a revisar les pràctiques de garantia de préstecs bancaris, destacant la importància d'aquest àmbit per a les startups blockchain i les organitzacions sense ànim de lucre conservadores. Els reguladors tindran la capacitat de remetre els casos identificats directament al Departament de Justícia, enfortint les opcions d'execució. L'anunci segueix a les preocupacions que els bancs han tallat silenciosament lligams amb sectors emergents, incloent-hi empreses d'actius digitals, en un context d'intensificació de les revisions de compliment.
Encara que l'ordre no assenyala cap institució per nom, fa referència a un cas de 2023 en què Bank of America va tancar els comptes d'una organització benèfica amb seu a Uganda, atribuint la decisió a una política en contra d'oferir serveis a certes entitats estrangeres. L'esborrany també cita polítiques internes bancàries que presumptament van contribuir a l'exclusió de clients després dels esdeveniments del 6 de gener al Capitoli. Fonts del sector indiquen que la versió final de l'ordre podria signar-se en qüestió de dies, subjecta a retards administratius.
El sector bancari ha defensat mesures prèvies de"desbancament" com a gestió de riscos necessària d'acord amb les regulacions anti-blanqueig de capitals i els requisits de finançament contra el terrorisme. Les institucions financeres han al·legat protocols rigorosos de coneixement del client i estàndards de monitoratge de transaccions com a justificació per a la terminació de relacions amb certa clientela. No obstant això, l'esborrany de l'ordre demana l'eliminació de directrius internes que restringeixen serveis basats en riscos reputacionals o factors ideològics.
Si s'aprova, l'ordre constituiria un canvi polític significatiu en la regulació dels serveis bancaris, abordant reclamaçions de llarga data sobre discriminació financera per part de grups conservadors i startups tecnològiques. La mesura podria provocar revisions en els marcs interns de compliment bancari i influir en la legislació futura sobre l'accés als serveis financers per a empreses d'actius digitals.
Comentaris (0)