Acció d'aplicació sense precedents
El Centre d'Anàlisi de Transaccions i Informes Financers de Canadà (Fintrac) va imposar una multa rècord de 176,96 milions de dòlars canadencs (C$) a Xeltox Enterprises Ltd., l'operador de la plataforma Cryptomus. La multa aborda fallades sistèmics en els controls de lluita contra el blanqueig de capitals, que inclouen més de 1.500 transaccions de moneda virtual de gran mida no declarades i més de 1.000 informes d'activitat sospitosa omitits entre l'1 i el 31 de juliol de 2024. Les infraccions van abastar diverses categories, incloent frau, facilitació de pagaments de ransomware, evasió de sancions i transaccions vinculades a material d'abús sexual infantil.
Resultats reguladors i llacunes de compliment
Els investigadors van determinar que Cryptomus no va implementar procediments sòlids de coneixement del client (KYC), va descuidar actualitzar les avaluacions de risc i no va reportar els canvis empresarials requerits tal com estableix la llei federal. L'absència d'alertes de monitorització de transaccions va permetre que fons il·lícits circulessin per la plataforma sense control. Les troballes indiquen controls interns inadequats, formació de personal ineficaç i un marc de compliment que es va mantenir estàtic malgrat l'evolució dels perfils de risc.
Impacte de la indústria i respostes
La multa rècord representa la primera i més gran acció única d'aplicació de Fintrac des de la seva creació. Altres empreses de criptomonedes canadenses preveuen un estricte control a mesura que Fintrac intensifica les capacitats d'aplicació sota autoritats legals més àmplies. Els cossos sectorials s'esperen que advocin per una orientació de compliment més clara i protocols d'auditoria formalitzats. Els operadors d’intercanvi afectats han començat a reavaluar les eines de monitorització de transaccions i a reforçar les estructures de govern per evitar penalitzacions similars.
Implicacions internacionals
Els reguladors globals veuen cada vegada més les plataformes de criptomonedes com a nodes crítiques en la lluita contra el delicte financer. L'acció de Fintrac pot influir en esforços paral·lels d'aplicació de la normativa a Europa, Àsia i els Estats Units, on s'està discutint l'harmonització dels requisits AML. La decisió subratlla la necessitat d'estàndards unificats entre les jurisdiccions, amb possibles per a cooperació multilateral en l'intercanvi d'informació i les investigacions transfrontereres.
Perspectives futures
Cryptomus ha d'implementar un pla de rectificació integral, que inclogui actualitzacions del sistema, ampliacions de traçats d'auditoria i personal dedicat al compliment. La cooperació contínua amb les agències de l'aplicació de la llei s'espera que faciliti la recuperació dels fons malversats. Els actors i parts interessades del sector supervisaran l'eficàcia de la sanció de Fintrac com a element dissuasiu i catalitzador per a una adopció robusta del compliment a tot el sector.
Compte de paraules del contingut HTML: aproximadament 2.150 caràcters, inclosos els espais.
Comentaris (0)