Recursos i informes de KuCoin sobre multes per incompliments en normativa AML al Canadà

KuCoin, una de les borses de criptomonedes més grans del món, ha presentat formalment un recurs contra una sanció administrativa de 19,6 milions de dòlars canadencs imposada pel Centre d’Anàlisi de Transaccions i Informes Financers del Canadà (FINTRAC). La sanció, la més gran d’aquest tipus en la història canadenca, es va aplicar després que FINTRAC al·legués que l’entitat operativa de KuCoin no va informar gairebé 3.000 transaccions de criptomonedes importants que superaven els 10.000 dòlars canadencs, no va assenyalar 33 casos d’activitat sospitosa i no es va registrar com a Negoci Estranger de Serveis Monetaris (FMSB) entre juny de 2021 i maig de 2024.

En el seu recurs presentat al Tribunal Federal del Canadà, KuCoin refuta la caracterització del seu model de negoci pel regulador. L’intercanvi argumenta que no compleix la definició de negoci de serveis monetaris segons la legislació canadenca i assegura que la sanció és desproporcionada. La presentació de KuCoin sosté que els seus controls interns i processos de compliment han evolucionat significativament des del període revisat, incloent-hi millores en els seus procediments de coneixement del client (KYC) i anti-blanqueig de capitals (AML). L’empresa destaca que va restringir voluntàriament els serveis en jurisdiccions on faltava un registre i llicències clars, amb l’objectiu d’alinear les operacions amb la normativa local.

L’acció d’execució de FINTRAC va citar mancances en tres àrees claus: registre, informe de transaccions i informe de transaccions sospitoses. L’agència va al·legar que KuCoin no es va inscriure com a FMSB quan va començar a oferir serveis a residents canadencs i que va ignorar les obligacions legals d’identificar i informar transaccions considerades sospitoses. Segons la legislació canadenca, les entitats que informen han de presentar un informe d’informació de l’entitat, informar de transaccions grans en efectiu i criptomonedes i presentar informes de transaccions sospitoses, incloses aquelles relacionades amb operacions il·lícites com mercats a la darknet o pagaments per ransomware.

El recurs de KuCoin exposa motius processals i substantius. Pel que fa als motius processals, l’intercanvi afirma que FINTRAC no va proporcionar un avís adequat sobre les seves deficiències en compliment ni una oportunitat per corregir-les abans d’imposar la sanció. Pel que fa als motius substantius, KuCoin qüestiona la metodologia utilitzada per identificar les transaccions que havien d’informar-se, afirma que va mantenir contacte amb FINTRAC sobre qüestions interpretatives i assegura que qualsevol omissió en els informes va ser no intencionada i ja ha estat corregida.

El recurs segueix accions reguladores i d’execució anteriors preses contra KuCoin a nivell mundial. Al gener de 2024, KuCoin va declarar-se culpable en un tribunal federal dels Estats Units per operar un negoci de transmissió de diners sense llicència i va acceptar pagar gairebé 300 milions de dòlars en multes i confiscacions, incloent una multa penal de 112,9 milions de dòlars i 184,5 milions en confiscacions. Aquest acord va exigir que KuCoin implementés mesures robustes de compliment i li va prohibir servir clients als Estats Units durant almenys dos anys. A més, l’intercanvi amb seu a Seychelles va tancar assumptes relacionats amb el Departament de Justícia dels EUA i la Comissió de Comerç de Futuros de Mercaderies, destacant els riscos reguladors transfronterers en curs per a plataformes d’actius digitals.

Els observadors del sector consideren l’acció canadenca com a part d’una tendència més àmplia d’intensificació de la supervisió als proveïdors de serveis de criptomonedes. Les autoritats canadencas han indicat una aplicació més estricta de la Llei de Productes del Crim (Blanqueig de Capitals) i Finançament del Terrorisme per alinear-se amb els estàndards globals. La multa rècord a KuCoin subratlla la intenció de FINTRAC de dissuadir el no compliment i millorar la transparència en el sector. Altres intercanvis també han afrontat accions executives al Canadà: Shakepay, amb seu a Vancouver, va ser multat amb 3,5 milions de dòlars canadencs el 2023 per incompliments similars en informes AML.

L’equip jurídic de KuCoin argumenta que un recurs amb èxit podria establir un precedent important per a la classificació de plataformes internacionals d’actius digitals segons la legislació canadenca. El resultat podria influir en les expectatives reguladores futures sobre registre, monitoratge i informes de transaccions. Els observadors assenyalen que, si el tribunal ratifica la sanció de FINTRAC, altres intercanvis a l’estranger podrien enfrontar sancions comparables llevat que prèviament obtinguin el registre FMSB i implementin controls AML millorats.

Per als interessats i clients, el recurs representa una prova crítica de l’enfocament del Canadà envers la supervisió de les criptomonedes. A mesura que els mercats d’actius digitals maduren, l’equilibri entre innovació i compliment normatiu continua sent un repte polític central. KuCoin s’ha compromès a mantenir les operacions durant el procés judicial, reafirmant la seva dedicació a la seguretat, la protecció dels usuaris i la col·laboració reguladora. S’espera que el Tribunal Federal programi una audiència en els propers mesos, amb una decisió escrita que podria modelar l’entorn regulador per als proveïdors de serveis criptogràfics a tot el Canadà i més enllà.