L'època del hacker amb caputxa que amuntega Bitcoin en un moneder de la dark web s'ha acabat. El 2025, les dades de Chainalysis revelen que les stablecoins representaven el 84% del volum de transaccions il·lícites de 154.000 milions de dòlars, en augment respecte al menys del 60% de l'any 2024. Aquest canvi dràstic il·lustra la predilecció dels criminals per tokens vinculats al dòlar que ofereixen valor previsible i transferències transfrontereres fluïdes.
Els dòlars programables impulsen el blanqueig de capitals professional
La estabilitat de les stablecoins i la programabilitat dels contractes intel·ligents van permetre l'aparició de plataformes integrades de blanqueig de capitals com a servei. Xarxes operades per sindicats delictius xinesos van construir ofertes de pila completa que combinaven la creació de moneders, la barreja a la cadena i rutes d'eixida ocultes, augmentant els fluxos il·lícits mentre evadien els mecanismes tradicionals d'aplicació de la llei.
Explotació per part d'estats-nació
Actors principals com Corea del Nord, Rússia i Iran van aprofitar aquestes vies per evitar sancions. Al febrer de 2025, el token A7A5, recolzat pel ruble rus, es va llançar, transaccionant més de 93,3 mil milions de dòlars en el seu primer any. D'altra banda, hackers vinculats a la RPDC van robar al voltant de 2 mil milions de dòlars, impulsats per mega-hacks, incloent l'explotació de Bybit de febrer que va provocar pèrdues de 1,5 mil milions.
Industrialització del crim amb criptomonedes
Aquestes tendències marquen una transició de robatoris cibernètics de nicho a finances il·lícites a gran escala. Xarxes de blanqueig de diners xineses, que abans eren serveis d'allotjament de petita escala, s'han convertit en empreses criminals robustes que ofereixen registre de dominis, hosting a prova de bloquejos i un servei continu malgrat els intents de desmantellar-les.
Convergència amb la violència física
El crim a la cadena s'ha desbordat al món físic. Els informes indiquen un augment del tràfic de persones mitjançant criptomonedes per a logística i atacs de coacció sincronitzats amb pics de preus. Els criminals ara combinen l'eficiència a la cadena amb la violència del món real per forçar transferències de fons.
Resposta regulatòria i de seguretat
Tot i que els volums il·lícits segueixen representant menys d'un 1% de l'economia cripto total, aquest canvi qualitatiu és alarmant. Els equips de compliment, les forces de l'ordre i les plataformes d'intercanvi afronten un repte creixent: frenar economies en l'ombra, professionalitzades i patrocinades per l'estat que fan servir els dòlars programables com a armes. La cooperació entre reguladors, les agències d'intel·ligència i les parts interessades de la indústria serà essencial per trencar aquesta nova onada de criminalitat cripto.
Comentaris (0)