El Banc Nacional dels Països Baixos (DNB) va imposar una multa de 2,25 milions d'euros a Aux Cayes Fintech Co., que opera sota la marca OKX, per oferir serveis de criptomonedes als Països Baixos sense el registre legalment requerit segons la Llei Holandesa de Prevenció del Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme (Wwft). El període de no compliment abastava de juliol de 2023 a agost de 2024, abans de la plena aplicació del marc del Mercat d’Actius Digitals de la Unió Europea (MiCA). El DNB va iniciar accions d’execució per alinear les plataformes d’actius digitals amb la normativa financera establerta i reduir buits en la supervisió.
Els requisits reguladors introduïts pels Països Baixos a principis de 2020 obligaven totes les empreses de criptomonedes que operessin dins de la seva jurisdicció a registrar-se per prevenir el blanqueig de diners. Accions d’execució anteriors del DNB incloïen multes de 2,85 milions d’euros contra Crypto.com i 4 milions d’euros contra Kraken per violacions similars de registre. La penalització imposada a OKX representa la multa més baixa aplicada a un intercanvi important, reflectint la cooperació i els esforços de reparació de l’empresa, incloent-hi la migració d’usuaris holandesos a una entitat europea plenament autoritzada que compleixi amb les regulacions MiCA.
Els detalls del comunicat de premsa del DNB destacaven que la multa abordava un assumpte de registre pendent que ja havia estat resolt abans de l’avís d’execució. Un portaveu d’OKX va afirmar que els problemes legats amb la conformitat heretada de l’empresa s’havien solucionat sense impacte en els fons dels clients. El DNB va reconèixer els passos proactius d’OKX, incloent-hi la migració d’usuaris i la reestructuració operativa, per reduir l’import base de la multa.
L’acció d’execució senyala una tendència més àmplia d’aplicació retrospectiva dels estàndards reguladors a tot el sector cripto europeu. Les empreses actives en múltiples jurisdiccions enfronten ara una supervisió intensificada sobre les discrepàncies històriques en la conformitat. L’adopció a nivell de la UE del MiCA exigirà que tots els proveïdors importants de serveis de criptomonedes tinguin registres vàlids i compleixin amb requeriments continus de reporting i capital. Els riscos de incompliment inclouen multes escalades, suspensió d’operacions locals i danys reputacionals.
Es recomana als participants del mercat que revisin l’estat dels seus registres i el seu compromís amb el DNB i altres reguladors europeus per confirmar el compliment continuat. El cas OKX serveix de precedent per a l’execució de les normes contra el blanqueig de diners i el règim MiCA. Podrien seguir més multes o restriccions operatives per a les empreses amb problemes heretats sense resoldre, reforçant la importància d’una alineació primerenca amb els estàndards reguladors emergents de la UE.
Comentaris (0)