Multes de NYDFS a Paxos per incompliments relacionats amb BUSD de 26,5 milions de dòlars

Acció reguladora

El Departament de Serveis Financers de Nova York (NYDFS) ha anunciat una multa de 26,5 milions de dòlars contra Paxos Trust Company per fallades sistèmiques en els seus marcs d’antibarreig de diners (AML) i compliment normatiu. La sanció prové de les insuficiències identificades en l’antiga col·laboració de l’empresa amb Binance per emetre la stablecoin Binance USD (BUSD), incloent-hi una supervisió inadequada de les transaccions i controls deficient de coneixement del client (KYC).

Resultats de la investigació

La investigació del NYDFS va revelar que Paxos no disposava de controls adequats per detectar transaccions il·lícites realitzades a través de Binance. Entre 2017 i 2022, aproximadament 1.600 milions de dòlars vinculats a actors il·lícits van esquivar les salvaguardes de la diligència deguda. Quan van sorgir senyals d’alarma, Paxos no va escalar les preocupacions a l’alta direcció ni al consell d’administració.

Requisits de reparació

A més de la multa econòmica, Paxos ha d’invertir 22 milions de dòlars en millores al seu programa de compliment. Les millores requerides inclouen l’actualització dels sistemes de supervisió de transactions, l’enfortiment dels processos KYC per evitar la multiplicació de comptes i l’establiment de protocols sòlids per a l’escalada de sol·licituds per part de les forces de l’ordre. L’ordre de consentiment estableix un calendari per a l’acció correctiva i requereix informes periòdics al NYDFS.

Implicacions per a la indústria

L’acció d’execució ressalta la importància crítica de l’estricte compliment AML i KYC en l’emissió de stablecoins. Les institucions financeres i proveïdors de serveis de criptomonedes recorden les seves obligacions de mantenir marcs de gestió de riscos proporcionals a les relacions comercials i als volums transaccionals. La superintendenta del NYDFS, Adrienne A. Harris, va destacar el compromís del departament per protegir els consumidors i salvaguardar la integritat del mercat.

Context històric

El febrer de 2023, el NYDFS es va convertir en el primer regulador en ordenar a Paxos cessar la creació de BUSD arran de preocupacions sobre seguretat i solidesa. La directiva va conduir altres reguladors federals i internacionals a fer el mateix. La multa actual representa la culminació de les accions supervisors del NYDFS i una afirmació del seu paper líder en la supervisió de monedes virtuals.

Resposta de l’empresa

Paxos va descriure els problemes de compliment com a qüestions històriques identificades fa més de dos anys i mig i va assegurar que cap compte de client es va veure afectat. La direcció de l’empresa va expressar el seu compromís amb la reparació completa i la cooperació contínua amb els reguladors. Les stablecoins amb marca blanca de Paxos continuen operant sota acords separats, sense accions reguladores pendents actualment.

Perspectives de futur

El cas pot servir com a precedent per a futures accions d’execució en el sector de les stablecoins. Els participants al mercat estaran atents a la revisió del NYDFS sobre el progrés de la reparació i possibles orientacions addicionals. Un augment de l’exigència reguladora pot induir altres emissors a reavaluar els controls interns i enfortir les inversions en compliment.