Investigacions sobre reclamacions de criptomonedes i desbancaments polítics amb Trump segons WSJ

El Wall Street Journal informa que l'expresident Donald Trump pretén emetre una ordre executiva per llançar una investigació federal sobre presumptes casos de"political debanking", amb un enfocament específic en empreses de criptomonedes. La directriu, que s'espera per al 6 d'agost, autoritzarà el Departament del Tresor i la Xarxa d'Aplicació de Delictes Financers (FinCEN) per investigar pràctiques bancàries discriminatòries.

Al·legacions en revisió: Les borses de criptomonedes i empreses de blockchain han acusat grans bancs de tancar comptes, retardar transaccions i aplicar mesures reforçades de diligència deguda, accions que afirmen que van ser desproporcionades i opaques. Els grups del sector argumenten que aquestes pràctiques contravenen les lleis anti-discriminació si estan motivades per biaixos polítics o sectorials.

Abast de la investigació: FinCEN avaluarà si les institucions financeres van aplicar les polítiques AML i KYC de manera desigual, dirigint-se a entitats basant-se en donacions polítiques, declaracions públiques o perfils de risc percebuts vinculats a activitats d'actius digitals. Els funcionaris del Tresor poden emetre citacions a bancs, empreses fintech i proveïdors de serveis criptogràfics per obtenir registres de transaccions i comunicacions de gestió de comptes.

Reaccions de la indústria: Els defensors de la criptomoneda celebren la investigació com un pas cap al tractament regulador equitatiu i la inclusió financera. Els banquers manifesten preocupació per una possible extralimitació, advertint que una aplicació estricta podria dissuadir els esforços legítims de compliment. Experts legals assenyalen que l'èxit de la investigació depèn de distingir la gestió de risc de bona fe de la conducta discriminatòria.

Implicacions polítiques: La investigació s'alinea amb l'agenda més àmplia de l'administració per posicionar els EUA com una jurisdicció pro-cripto. Segons els resultats, l'ordre podria impulsar una guia actualitzada sobre l'accés just als serveis bancaris per a indústries d'alt risc i reforçar les proteccions legals contra la discriminació política o econòmica.

Mentre les agències federals mobilitzen recursos, aquesta iniciativa podria remodelar el panorama de compliment, clarificant les obligacions dels bancs i restaurar la confiança entre les empreses d'actius digitals que busquen serveis financers convencionals.