Pozadí
Finanční protikorupční síť vydala upozornění popisující pohyb nelegálních prostředků přes banky v USA v letech 2020 až 2024. Analýza přezkoumala více než 137 000 podání podle Bankovního tajemství (Bank Secrecy Act) podaných finančními institucemi po celé zemi. Průměrně bankovní kanály zpracovaly 62 miliard dolarů ročně pro čínské kriminální sítě. Tyto sítě spolupracovaly s organizacemi organizovaného zločinu se sídlem v Mexiku za účelem praní peněz drogových kartelů. Prokleté výnosy byly použity k obcházení měnových kontrol a financování operací na několika kontinentech.
Zjištění
Mezi lety 2020 a 2024 americké banky přenesly 312 miliard dolarů ve podezřelých transakcích spojených s čínskými gangy. Upozornění zdůraznilo nemovitosti, podvody ve zdravotnictví a obchodování s lidmi jako další pole praní špinavých peněz. Objem podezřelých transakcí zahrnoval 53,7 miliardy dolarů pouze spojených s nemovitostmi. Praní peněz prostřednictvím regulovaných bankovních systémů zůstává nejasné i přes přísné požadavky na dodržování předpisů.
Porovnávací údaje
Celosvětové nelegální finanční toky přesahují podle Úřadu OSN pro drogy a kriminalitu 2 biliony dolarů ročně. Praní peněz založené na kryptoměnách představovalo přibližně 189 miliard dolarů za stejné období. Tento údaj představuje méně než jedno procento z celkového objemu transakcí na blockchainu. Tradiční bankovní kanály tedy globálně dominují financím zločinu.
Regulační prostředí
Zákonodárci a tvůrci politik často označují kryptoměny za hlavní cestu pro nelegální prostředky. Upozornění FinCEN tuto narativu zpochybňuje kvantifikací dopadu konvenčních kanálů. Doporučují se rozšířené regulační rámce a pokročilé analytické nástroje k řešení zranitelností napříč všemi finančními sektory. Spolupráce mezi bankami, orgány činnými v trestním řízení a firmami zabývajícími se blockchainovou analytikou je klíčová k narušení kriminálních sítí.
Důsledky
Od finančních institucí se očekává, že provedou aktualizaci monitorovacích systémů a zpřísní postupy důkladné péče o klienty. Tvůrci politik mohou tato zjištění využít k vytvoření vyvážených předpisů, které berou v úvahu transparentnost on-chain. Kryptoměnové platformy mohou tato data využít k podpoře advokacie za spravedlivé standardy dodržování předpisů. Zlepšená výměna informací mezi regulačními agenturami a soukromými partnery posílí globální finanční integritu.
Komentáře (0)