Úvod

Chainlink a UBS spustily společný pilotní projekt, který propojuje tradiční procesy správy fondů s blockchainovou infrastrukturou. Iniciativa využívá Runtime Environment (CRE) od Chainlink k interpretaci zpráv ISO 20022 přijatých přes Swift a jejich převodu na on-chain akce. Tento koncept má za cíl ukázat, jak mohou být tokenizované investiční fondy integrovány do stávajících finančních zpráv, které používají banky po celém světě.

Struktura pilotu a cíle

Pilot byl navržen tak, aby simuloval pracovní postupy reálného předplatného a odkupu fondů. UBS odesílal požadavky na předplatné a odkup prostřednictvím standardního prostředí Swift. CRE od Chainlink přijímal zprávy v souladu s ISO 20022, extrahoval relevantní parametry a vyvolával funkce smart kontraktů jménem UBS. Řešení má bankám umožnit spravovat tokenizované fondové pozice pomocí známých rozhraní bez nutnosti rozsáhlých úprav jejich back-office systémů.

Technický pracovní postup

Krok 1: UBS vytvoří zprávu ISO 20022 obsahující detaily předplatného nebo odkupu a odešle ji přes Swift.
Krok 2: Chainlink CRE odebírá Swift zprávy a provádí parsování na úrovni polí a mapování do ABI smart kontraktů.
Krok 3: Runtime Environment spustí smart kontrakt Chainlink Digital Transfer Agent, který provede určenou operaci na blockchainu.
Krok 4: Stav transakce a potvrzení jsou vráceny UBS prostřednictvím Swift notifikací, čímž se uzavře cyklus.

Výhody a dopady

Tento pilot řeší klíčové provozní výzvy tím, že:

• Minimalizuje složitost integrace pro banky
• Využívá existující infrastrukturu pro zasílání zpráv
• Umožňuje operace s tokenizovanými fondy v reálném čase
• Snižuje riziko protistrany a vyrovnání

Úspěšné propojení Swiftem s blockchainovými sítěmi může urychlit institucionální přijetí tokenizovaných aktiv a odemknout efektivitu v globálním fondovém průmyslu.

Regulační a bezpečnostní aspekty

Obě strany dodržovaly přísné standardy souladu a bezpečnosti. Chainlink CRE obsahuje kryptografické potvrzení a ověřování autenticity zpráv pro zajištění integrity dat. UBS provedl komplexní hodnocení rizik a ověřil, že pilot nezačíná zpracování citlivých klientských informací. On-chain transakce podléhají auditu smart kontraktů a bezpečnostním protokolům banky.

Budoucí plán

Na základě výsledků pilotu plánují Chainlink a UBS rozšířit nabídku tokenizovaných fondů a prozkoumat další třídy aktiv. Potenciální další kroky zahrnují multi-chain interoperabilitu, integraci s depozitními službami a škálované nasazení v produkci zahrnující více finančních institucí a správců aktiv.

Závěr

Úspěšná demonstrace integrace Swiftem do blockchainu představuje významný milník v institucionální tokenizaci. Zjednodušením procesů předplatného a odkupu fondů pilot připravuje půdu pro širší přijetí tokenů reálných aktiv. Pokračující spolupráce a zdokonalování řešení CRE by mohly přetvořit způsob, jakým správci aktiv a banky spravují rozsáhlé fondové operace v tokenizovaném prostředí.