Irští regulátoři udělili Coinbase Europe pokutu ve výši 21,5 milionu EUR kvůli selháním v oblasti AML.

Irský finanční regulátor oznámil významnou sankční akci proti Coinbase Europe poté, co provedl podrobné posouzení rámce sledování transakcí burzy. Irská centrální banka zjistila, že chybná konfigurace nástrojů AML screening vedla k selhání monitorovat více než 30 milionů odlišných transakcí v hodnotě přes 176 miliard eur. Tento lapsus trval po celé dvanáctiměsíční období a vystavil burzu zvýšeným rizikům shody s předpisy a reputačnímu riziku. Podle zjištění regulátora do dotčeného období došlo k nezjištění 2 708 transakcí, které si zasluhovaly další důkladné prošetření podle pravidel AML a boje proti financování terorismu. Po dokončení nápravných prací Coinbase uvedla opožděné podání těchto hlášení o podezřelých transakcích orgánům činným v trestním řízení a jednotkám finančního zpravodajství. Irská centrální banka zdůraznila, že zpoždění takové míry podkopává integritu finančního systému a ztěžuje snahy o odhalení a rozbití sítí nezákonných finančních toků spojených s drogami, podvody, kyberkriminalitou a zneužíváním dětí. Pokuta ve výši 21,5 milionu eur představuje jednu z největších pokut uložených poskytovatelům služeb kryptoměn doposud a signalizuje připravenost regulátorů vynucovat tradiční bankovní standardy na platformách digitálních měn. Coinbase od té doby posílil svou infrastrukturu pro dodržování předpisů posílením pravidel, vylepšením systémových konfigurací a zvýšením počtu zaměstnanců globálního AML týmu. Ve veřejném prohlášení burza uznala nedostatky, potvrdila odhodlání udržovat přísné kontroly a uvedla plány na probíhající nezávislé audity. Tržní účastníci bedlivě sledují širší dopady pro kryptoměnový průmysl, protože významné jurisdikce zvažují podobné postupy vymáhání. Tento krok podtrhuje odhodlání regulátorů považovat poskytovatele služeb digitálních aktiv za rovnocenné s tradičními finančními institucemi. Firmy působící v Evropě by měly očekávat zesílený dohled nad AML protokoly, monitorovacími schopnostmi transakcí a včasnou eskalací činností označených jako červené praporky.