KuCoin, jedna z největších světových burz s kryptoměnami, formálně odvolala správní pokutu ve výši 19,6 milionů kanadských dolarů, kterou uložilo kanadské Centrum pro analýzu finančních transakcí a zpráv (FINTRAC). Tato pokuta, největší svého druhu v kanadské historii, byla uvalena poté, co FINTRAC obvinil provozovatele KuCoinu z neohlášení téměř 3 000 velkých transakcí s virtuální měnou přesahujících 10 000 kanadských dolarů, z nezaznamenání 33 případů podezřelé činnosti a z nezaregistrování se jako zahraniční poskytovatel finančních služeb (FMSB) mezi červnem 2021 a květnem 2024.
Ve svém odvolání podaném u Federálního soudu Kanady KuCoin zpochybňuje způsob, jakým regulátor charakterizuje jeho obchodní model. Burza tvrdí, že nesplňuje definici poskytovatele finančních služeb podle kanadského práva, a tvrdí, že pokuta je nepřiměřená. KuCoin dále uvádí, že jeho interní kontroly a procesy dodržování předpisů se od zkoumaného období významně vyvinuly, včetně vylepšení procedur pro ověřování zákazníků (KYC) a proti praní špinavých peněz (AML). Společnost zdůrazňuje, že dobrovolně omezila služby v jurisdikcích, kde neměla jasnou registraci a licenci, s cílem zajistit soulad provozu s místními předpisy.
Regulační akce FINTRACu uvedla selhání ve třech klíčových oblastech: registrace, hlášení transakcí a hlášení podezřelých transakcí. Agentura tvrdila, že KuCoin se nezapsal jako FMSB když začal poskytovat služby kanadským rezidentům a ignoroval zákonné povinnosti identifikovat a hlásit podezřelé transakce. Podle kanadského zákona musí hlásící subjekty podat zprávu o entitě, hlásit velké hotovostní a virtuální měnové transakce a podávat zprávy o podezřelých transakcích, včetně těch souvisejících s nelegálními operacemi, jako jsou tržiště darknetu nebo platby v rámci ransomware.
Odvolání KuCoinu uvádí procesní i věcné důvody. Z procesního hlediska burza tvrdí, že FINTRAC neposkytl dostatečné upozornění na nedostatky v dodržování předpisů ani příležitost je napravit před uložením pokuty. Z věcného hlediska KuCoin zpochybňuje metodiku použité k identifikaci hlásitelných transakcí, uvádí, že spolupracoval s FINTRACem na výkladových otázkách a tvrdí, že případné opomenutí v hlášení bylo neúmyslné a od té doby bylo napraveno.
Odvolání navazuje na dřívější regulační a sankční kroky proti KuCoinu po celém světě. V lednu 2024 se KuCoin před federálním soudem USA přiznal k provozování nelicencovaného podnikání s převody peněz a souhlasil s platbou téměř 300 milionů dolarů na pokutách a zabavování majetku, včetně 112,9 milionu dolarů trestní pokuty a 184,5 milionu dolarů na zabaveném majetku. Tato dohoda vyžadovala, aby KuCoin zavedl přísné opatření pro dodržování předpisů a po dobu nejméně dvou let nesměl poskytovat služby zákazníkům v USA. Kromě toho burza se sídlem na Seychelách vyřešila související záležitosti s Ministerstvem spravedlnosti USA a Komisí pro futures obchodování, což podtrhuje trvalá přeshraniční regulační rizika pro platformy digitálních aktiv.
Odborníci v oboru považují kanadské kroky za součást širšího trendu přísnějšího dohledu nad poskytovateli kryptoměnových služeb. Kanadské úřady naznačily přísnější vymáhání podle zákona o výnosech z trestné činnosti (praní peněz) a financování terorismu s cílem sladit se s globálními standardy. Rekordní pokuta udělená KuCoinem zdůrazňuje záměr FINTRACu odrazovat od nedodržování předpisů a zvyšovat transparentnost v sektoru. Další burzy rovněž čelily kanadskému vymáhání práva: vancouverská Shakepay byla v roce 2023 pokutována částkou 3,5 milionu kanadských dolarů za podobné nedostatky v AML hlášení.
Právní tým KuCoinu tvrdí, že úspěšné odvolání by mohlo vytvořit důležitý precedens pro klasifikaci mezinárodních platforem digitálních aktiv podle kanadského práva. Výsledek může mít vliv na budoucí regulační očekávání ohledně registrace, monitorování transakcí a hlášení. Odborníci poznamenávají, že pokud soud potvrdí pokutu FINTRACu, další zahraniční burzy by mohly čelit obdobným sankcím, pokud nepředem nezajistí registraci jako FMSB a nezavedou přísnější AML kontroly.
Pro zainteresované strany a zákazníky představuje odvolání klíčový test kanadského přístupu k dohledu nad kryptoměnami. Jak se trhy digitálních aktiv vyvíjejí, rovnováha mezi inovací a dodržováním předpisů zůstává stěžejní politickou výzvou. KuCoin slíbil, že během soudního řízení bude pokračovat v provozu a znovu potvrdil svůj závazek k bezpečnosti, ochraně uživatelů a spolupráci s regulátory. Federální soud očekává vypsání jednání v následujících měsících, přičemž písemné rozhodnutí může ovlivnit regulační prostředí pro poskytovatele kryptoměnových služeb v Kanadě i mimo ni.
Komentáře (0)