Regulační opatření
Oddělení finančních služeb New Yorku (NYDFS) oznámilo pokutu ve výši 26,5 milionu dolarů proti společnosti Paxos Trust Company za systémové selhání v jejích rámci protikorupčního boje proti praní špinavých peněz (AML) a dodržování předpisů. Tato pokuta vychází z nedostatků zjištěných v minulém partnerství společnosti s Binance při vydávání stablecoinu Binance USD (BUSD), včetně nedostatečného monitorování transakcí a nedostatečné kontroly identifikace zákazníků (KYC).
Zjištění vyšetřování
Vyšetřování NYDFS odhalilo, že Paxos neměl adekvátní kontroly k detekci nelegálních transakcí probíhajících prostřednictvím Binance. Mezi lety 2017 a 2022 prošlo přibližně 1,6 miliardy dolarů toků spojených s nelegálními aktéry bez náležité kontroly řádné péče. Když se objevily varovné signály, Paxos nedokázal upozornit vyšší vedení ani představenstvo.
Požadavky na nápravu
Kromě finanční pokuty musí Paxos investovat 22 milionů dolarů do vylepšení svého programu dodržování předpisů. Požadovaná zlepšení zahrnují modernizaci systémů monitorování transakcí, posílení procesů KYC k zabránění vrstvení účtů a zavedení robustních protokolů pro eskalaci požadavků orgánům činným v trestním řízení. Dohoda o souhlasu stanovuje časový plán nápravných opatření a vyžaduje pravidelné hlášení NYDFS.
Dopady na odvětví
Enforcementové opatření zdůrazňuje klíčový význam přísnosti AML a KYC při vydávání stablecoinů. Finanční instituce a poskytovatelé kryptoslužeb jsou upozorněni na své povinnosti udržovat rámce řízení rizik úměrné obchodním vztahům a objemům transakcí. Superintendentka NYDFS Adrienne A. Harris zdůraznila závazek oddělení chránit spotřebitele a zachovat integritu trhu.
Historický kontext
V únoru 2023 byla NYDFS prvním regulátorem, který nařídil Paxosu zastavení ražby BUSD kvůli obavám o bezpečnost a stabilitu. Toto nařízení podnítilo federální a mezinárodní regulátory k obdobným krokům. Současná pokuta představuje vyvrcholení dozorových opatření NYDFS a potvrzení její vedoucí role v dohledu nad virtuálními měnami.
Reakce společnosti
Paxos označil problémy s dodržováním předpisů za historické záležitosti identifikované před více než dvěma a půl lety a uvedl, že žádné zákaznické účty nebyly ovlivněny. Vedení společnosti vyjádřilo závazek k plné nápravě a pokračující spolupráci s regulátory. Stablecoiny Paxosu pod bíle označenými značkami nadále fungují v rámci samostatných dohod, přičemž nejsou aktuálně žádné probíhající regulační kroky.
Výhled do budoucna
Případ může sloužit jako precedens pro budoucí vynucování v sektoru stablecoinů. Účastníci trhu budou sledovat přezkum pokroku v nápravě ze strany NYDFS a možné následné pokyny. Zvýšená regulační kontrola může přimět další emitenty k přehodnocení interních kontrol a posílení investic do dodržování předpisů.
Komentáře (0)