Wall Street Journal informuje, že bývalý prezident Donald Trump hodlá vydat výkonný příkaz k zahájení federálního vyšetřování údajného politického znepřístupňování bankovních služeb, se zvláštním zaměřením na kryptoměnové firmy. Očekává se, že směrnice bude zveřejněna do 6. srpna a umožní Ministerstvu financí a Finanční síti pro vymáhání finančních trestných činů (FinCEN) vyšetřovat diskriminační bankovní praktiky.
Prověřovaná obvinění: Kryptoměnové burzy a blockchainové společnosti obvinily hlavní banky ze zavírání účtů, zpoždění transakcí a zvýšených opatření náležité péče – činností, které považují za nepřiměřené a neprůhledné. Průmyslové skupiny tvrdí, že tyto praktiky porušují zákony proti diskriminaci, pokud jsou motivovány politickými nebo sektorovými předsudky.
Rozsah vyšetřování: FinCEN bude hodnotit, zda finanční instituce uplatňovaly zásady AML a KYC nerovnoměrně, cíleně na subjekty na základě politických darů, veřejných prohlášení nebo vnímaných rizik spojených s činnostmi digitálních aktiv. Úředníci ministerstva financí mohou bankám, fintech společnostem a poskytovatelům kryptoslužeb vydat předvolání k předložení záznamů o transakcích a komunikace o správě účtů.
Reakce odvětví: Zastánci kryptoměn chválí vyšetřování jako krok ke spravedlivému regulačnímu zacházení a finanční inkluzi. Bankéři vyjadřují obavy z možného překročení pravomocí a varují, že přísné vynucování by mohlo odradit legitimní snahy o dodržování předpisů. Právní experti poznamenávají, že úspěch vyšetřování závisí na rozlišení skutečného řízení rizik od diskriminačního jednání.
Politické důsledky: Vyšetřování je v souladu s širší agendou vlády zaměřenou na pozici USA jako pro-kryptoměnové jurisdikce. V závislosti na výsledcích by příkaz mohl vyvolat aktualizované pokyny týkající se spravedlivého přístupu k bankovním službám pro odvětví s vysokým rizikem a posílit zákonné ochrany proti politické nebo ekonomické diskriminaci.
Jak federální agentury mobilizují zdroje, tato iniciativa může přetvořit soulad s předpisy, vyjasnit povinnosti bank a obnovit důvěru digitálních aktivních podniků hledajících hlavní finanční služby.
Komentáře (0)