Irlands Finanzaufsichtsbehörde kündigte nach einer detaillierten Prüfung des Transaktionsüberwachungsrahmens der Börse eine bedeutende Durchsetzungsmaßnahme gegen Coinbase Europe an. Die irische Zentralbank stellte fest, dass eine fehlerhafte Konfiguration der AML-Überwachungswerkzeuge dazu führte, dass mehr als 30 Millionen eindeutige Transaktionen im Wert von über €176 Milliarden nicht überwacht wurden. Dieses Versäumnis bestand über einen vollen zwölfmonatigen Zyklus hinweg und setzte die Börse erhöhten Compliance- und Reputationsrisiken aus.
Nach den Feststellungen der Aufsichtsbehörde wurden im betroffenen Zeitraum 2.708 Transaktionen nicht identifiziert, die einer weiteren Prüfung gemäß AML- und Richtlinien zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung bedurften. Nach Abschluss der Behebungsarbeiten meldete Coinbase die verspätete Einreichung dieser verdächtigen Transaktionsberichte bei Strafverfolgungsbehörden und FIUs. Die irische Zentralbank betonte, dass Verzögerungen in diesem Ausmaß die Integrität des Finanzsystems untergraben und die Bemühungen behindern, illegale Finanzströme im Zusammenhang mit Drogenhandel, Betrug, Cyberkriminalität und Kinderausbeutung zu erkennen und zu stören.
Die Geldstrafe in Höhe von 21,5 Mio. Euro gehört zu den größten Strafen, die bisher gegen einen Krypto-Asset-Dienstleister verhängt wurden, und signalisiert die Bereitschaft der Aufsichtsbehörden, traditionelle Bankstandards auf Plattformen für digitale Währungen durchzusetzen. Coinbase hat seitdem seine Compliance-Infrastruktur mit verbesserten Regelwerken, optimierten Systemkonfigurationen und einer erhöhten Personalstärke seines globalen AML-Teams aufgerüstet. In einer öffentlichen Erklärung räumte der Austausch die Mängel ein, bestätigte sein Engagement für strenge Kontrollen und skizzierte Pläne für laufende unabhängige Audits.
Marktteilnehmer beobachten die weiterreichenden Auswirkungen für die Krypto-Industrie genau, da große Rechtsordnungen ähnliche Durchsetzungsstrategien prüfen. Die Maßnahme unterstreicht den Willen der Aufsichtsbehörden, digitale Asset-Intermediäre der Gleichwertigkeit mit herkömmlichen Finanzinstituten zu unterstellen. Unternehmen, die in Europa tätig sind, sollten mit einer zunehmenden Prüfung der AML-Protokolle, der Transaktionsüberwachungskapazitäten und einer zeitnahen Eskalation von als verdächtig eingestuften Aktivitäten rechnen.
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