Die niederländische Zentralbank (DNB) verhängte eine Geldstrafe in Höhe von 2,25 Millionen Euro gegen Aux Cayes Fintech Co., die unter dem Markennamen OKX tätig ist, wegen der Erbringung von Kryptowährungsdienstleistungen in den Niederlanden ohne die gesetzlich vorgeschriebene Registrierung gemäß dem niederländischen Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetz (Wwft). Der Zeitraum der Nicht-Compliance erstreckte sich von Juli 2023 bis August 2024 und lag damit vor der vollständigen Umsetzung des Rahmenwerks der Europäischen Union für Märkte für Krypto-Assets (MiCA). Die DNB leitete Durchsetzungsmaßnahmen ein, um digitale Vermögensplattformen an die bestehenden Finanzvorschriften anzupassen und Überwachungslücken zu schließen.
Die Anfang 2020 in den Niederlanden eingeführten regulatorischen Anforderungen verpflichteten alle Krypto-Unternehmen, die in ihrem Hoheitsgebiet tätig sind, zur Registrierung gegen Geldwäsche. Frühere Durchsetzungsmaßnahmen der DNB beinhalteten Geldstrafen von 2,85 Millionen Euro gegen Crypto.com und 4 Millionen Euro gegen Kraken wegen ähnlicher Verstöße gegen die Registrierungspflicht. Die gegen OKX verhängte Strafe stellt die niedrigste Geldbuße dar, die gegen eine große Börse verhängt wurde, und spiegelt die Zusammenarbeit und Abhilfemaßnahmen des Unternehmens wider, einschließlich der Migration niederländischer Nutzer zu einer vollständig lizenzierten europäischen Einheit, die den MiCA-Vorschriften entspricht.
Details aus der Pressemitteilung der DNB hoben hervor, dass die Geldstrafe eine Altregistrierungsangelegenheit betraf, die vor der Durchsetzungsmitteilung behoben worden war. Ein Sprecher von OKX erklärte, dass die Compliance-Probleme aus der Vergangenheit des Unternehmens gelöst seien, ohne Auswirkungen auf Kundengelder. Die DNB erkannte die proaktiven Schritte von OKX an, einschließlich der Nutzer-Migration und der Umstrukturierung des Betriebs, die zur Verringerung der Grundgeldstrafe beitrugen.
Die Durchsetzungsmaßnahme signalisiert einen breiteren Trend zur rückwirkenden Anwendung regulatorischer Standards im europäischen Kryptosektor. In mehreren Rechtsgebieten aktive Unternehmen sehen sich nun einer verstärkten Prüfung historischer Compliance-Lücken gegenüber. Die EU-weite Einführung von MiCA wird alle bedeutenden Krypto-Dienstleister verpflichten, gültige Registrierungen zu besitzen und fortlaufende Berichts- und Kapitalanforderungen zu erfüllen. Risiken bei Nicht-Compliance umfassen steigende Geldstrafen, die Aussetzung lokaler Tätigkeiten und Reputationsschäden.
Marktteilnehmer werden geraten, ihre Registrierungsstatus und die Zusammenarbeit mit der DNB sowie anderen europäischen Regulierungsbehörden zu überprüfen, um die fortlaufende Einhaltung sicherzustellen. Der OKX-Fall dient als Präzedenzfall für die Durchsetzung von Geldwäschevorschriften und des MiCA-Regimes. Weitere Geldstrafen oder Betriebseinschränkungen könnten für Unternehmen mit ungelösten Altproblemen folgen, was die Bedeutung einer frühzeitigen Anpassung an die aufkommenden EU-Regulierungsstandards unterstreicht.
Kommentare (0)