Hintergrund
Das Financial Crimes Enforcement Network veröffentlichte eine Beratung, die die Bewegung illegaler Gelder durch US-Banken zwischen 2020 und 2024 detailliert beschreibt. Die Analyse überprüfte über 137.000 Meldungen nach dem Bankgeheimnisgesetz, die von Finanzinstituten landesweit eingereicht wurden. Im Durchschnitt bearbeiteten Bankkanäle jährlich 62 Milliarden US-Dollar für chinesische kriminelle Netzwerke. Diese Netzwerke arbeiteten mit kriminellen Organisationen mit Sitz in Mexiko zusammen, um Geldwäsche für Drogenkartelle zu erleichtern. Die gewaschenen Erlöse wurden verwendet, um Währungskontrollen zu umgehen und Operationen auf mehreren Kontinenten zu finanzieren.
Ergebnisse
Zwischen 2020 und 2024 übermittelten US-Banken 312 Milliarden US-Dollar an verdächtigen Transaktionen, die mit chinesischen Banden in Verbindung stehen. Die Beratung hob Immobilien, Gesundheitsbetrug und Menschenhandel als zusätzliche Vektoren für Geldwäsche hervor. Das Volumen der verdächtigen Transaktionen umfasste allein 53,7 Milliarden US-Dollar, die mit Immobiliengeschäften verbunden sind. Geldwäsche über regulierte Banksysteme bleibt trotz strenger Compliance-Anforderungen undurchsichtig.
Vergleichsdaten
Nach Angaben des Büros der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung übersteigen die globalen illegalen Finanzströme jährlich 2 Billionen US-Dollar. Geldwäsche auf Kryptowährungsbasis machte im selben Zeitraum etwa 189 Milliarden US-Dollar aus. Diese Zahl entspricht weniger als einem Prozent des gesamten Blockchain-Transaktionsvolumens. Traditionelle Bankkanäle dominieren daher weltweit die kriminelle Finanzierung.
Regulatorisches Umfeld
Gesetzgeber und politische Entscheidungsträger haben Kryptowährungen häufig als Hauptkanal für illegale Gelder genannt. Die FinCEN-Beratung stellt dieses Narrativ in Frage, indem sie die Auswirkungen konventioneller Kanäle quantifiziert. Verbesserte regulatorische Rahmenwerke und fortschrittliche Analysewerkzeuge werden empfohlen, um Schwachstellen in allen Finanzsektoren zu adressieren. Die Zusammenarbeit zwischen Banken, Strafverfolgungsbehörden und Blockchain-Analysefirmen ist entscheidend, um kriminelle Netzwerke zu zerschlagen.
Folgen
Von Finanzinstituten wird erwartet, ihre Überwachungssysteme zu verbessern und die Kundenprüfungsverfahren zu verschärfen. Politiker könnten diese Ergebnisse nutzen, um ausgewogene Vorschriften zu erstellen, die die Transparenz on-chain anerkennen. Kryptowährungsplattformen können diese Daten nutzen, um sich für faire Compliance-Standards einzusetzen. Ein verbesserter Informationsaustausch zwischen Regulierungsbehörden und Partnern aus dem privaten Sektor wird die globale Finanzintegrität stärken.
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