Εισαγωγή

Η Chainlink και η UBS ξεκίνησαν μια κοινή πιλοτική δράση για τη σύνδεση των παραδοσιακών διαδικασιών διαχείρισης κεφαλαίων με την υποδομή blockchain. Η πρωτοβουλία αξιοποιεί το Chainlink’s Runtime Environment (CRE) για την ερμηνεία των μηνυμάτων ISO 20022 που λαμβάνονται μέσω Swift και τη μετατροπή τους σε ενέργειες εντός αλυσίδας (on-chain). Αυτή η απόδειξη έννοιας έχει ως στόχο να δείξει πώς τα tokenized επενδυτικά κεφάλαια μπορούν να ενσωματωθούν στα υπάρχοντα συστήματα χρηματοοικονομικών μηνυμάτων που χρησιμοποιούνται από τις τράπεζες παγκοσμίως.

Δομή και Στόχοι του Πιλότου

Ο πιλότος δομήθηκε για να προσομοιώσει ροές εργασίας πραγματικών συνδρομών και εξαγορών κεφαλαίων. Η UBS εξέπεμψε αιτήματα συνδρομής και εξαγοράς μέσω του τυπικού περιβάλλοντος Swift. Το CRE της Chainlink έλαβε τα μηνύματα συμβατά με ISO 20022, εξήγαγε τους σχετικούς παραμέτρους και εκτέλεσε λειτουργίες έξυπνων συμβολαίων εκ μέρους της UBS. Η λύση στοχεύει να παρέχει στις τράπεζες τη δυνατότητα διαχείρισης θέσεων σε tokenized κεφάλαια μέσω οικείων διεπαφών, χωρίς την ανάγκη εκτεταμένων τροποποιήσεων στα συστήματα back-office.

Τεχνική Ροή Εργασίας

Βήμα 1: Η UBS δημιουργεί ένα μήνυμα ISO 20022 που περιέχει λεπτομέρειες συνδρομής ή εξαγοράς και το αποστέλλει μέσω Swift.
Βήμα 2: Το CRE της Chainlink εγγράφεται σε μηνύματα Swift και εκτελεί ανάλυση πεδίων σε επίπεδο και απεικόνιση στις ορισμοές ABI των έξυπνων συμβολαίων.
Βήμα 3: Το Runtime Environment ενεργοποιεί το έξυπνο συμβόλαιο Chainlink Digital Transfer Agent, εκτελώντας την προγραμματισμένη λειτουργία στο blockchain.
Βήμα 4: Η κατάσταση της συναλλαγής και οι επιβεβαιώσεις επιστρέφονται στην UBS μέσω ειδοποιήσεων Swift, ολοκληρώνοντας τον κύκλο.

Οφέλη και Επιπτώσεις

Αυτός ο πιλότος αντιμετωπίζει βασικές λειτουργικές προκλήσεις με:

• Ελαχιστοποίηση της πολυπλοκότητας ενσωμάτωσης για τις τράπεζες
• Αξιοποίηση της υπάρχουσας υποδομής μηνυμάτων
• Ενεργοποίηση λειτουργιών tokenized κεφαλαίων σε πραγματικό χρόνο
• Μείωση του κινδύνου αντισυμβαλλομένου και εκκαθάρισης

Η επιτυχημένη σύνδεση του Swift με τα blockchain δίκτυα έχει τη δυναμική να επιταχύνει την θεσμική υιοθέτηση των tokenized περιουσιακών στοιχείων και να απελευθερώσει αποδοτικότητες στη παγκόσμια βιομηχανία κεφαλαίων.

Κανονιστικές και Ασφάλειας Σκέψεις

Και οι δύο πλευρές τήρησαν αυστηρά πρότυπα συμμόρφωσης και ασφάλειας. Το Chainlink CRE ενσωματώνει κρυπτογραφικές βεβαιώσεις και επικύρωση αυθεντικότητας μηνυμάτων για να διασφαλίσει την ακεραιότητα των δεδομένων. Η UBS διενήργησε ολοκληρωμένες εκτιμήσεις κινδύνου, επιβεβαιώνοντας ότι ο πιλότος δεν αποκάλυψε ευαίσθητες πληροφορίες πελατών. Οι συναλλαγές εντός αλυσίδας υπόκεινται σε έλεγχο έξυπνων συμβολαίων και πρωτόκολλα ασφάλειας τράπεζας.

Μελλοντικός Οδικός Χάρτης

Βάσει των αποτελεσμάτων του πιλότου, η Chainlink και η UBS σχεδιάζουν να διευρύνουν το φάσμα των προσφορών tokenized κεφαλαίων και να εξερευνήσουν πρόσθετες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Πιθανά επόμενα βήματα περιλαμβάνουν την πολυαλυσίδα διαλειτουργικότητα, ενσωμάτωση με υπηρεσίες φύλαξης και κλιμακωμένες παραγωγικές αναπτύξεις που περιλαμβάνουν πολλαπλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων.

Συμπέρασμα

Η επιτυχημένη επίδειξη της ολοκλήρωσης Swift-to-blockchain αντιπροσωπεύει ένα σημαντικό ορόσημο στην θεσμική χρηματοποίηση με tokens. Με τη διευκόλυνση των διαδικασιών συνδρομής και εξαγοράς κεφαλαίων, ο πιλότος θέτει τα θεμέλια για ευρύτερη υιοθέτηση των tokens πραγματικών περιουσιακών στοιχείων. Η συνεχιζόμενη συνεργασία και η βελτίωση της λύσης CRE θα μπορούσαν να αναδιαμορφώσουν τον τρόπο με τον οποίο οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων και οι τράπεζες διαχειρίζονται μεγάλες λειτουργίες κεφαλαίων σε ένα tokenized περιβάλλον.