Στις 22 Αυγούστου 2025, το Αυστραλιανό Κέντρο Αναφορών και Ανάλυσης Συναλλαγών (AUSTRAC) εξέδωσε οδηγία που απαιτεί από το τοπικό υποκατάστημα της παγκόσμιας ανταλλακτικής κρυπτονομισμάτων Binance να προσλάβει ανεξάρτητο ελεγκτή για το πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (CTF). Η απόφαση προέκυψε από την ανασκόπηση του AUSTRAC, η οποία εντόπισε ελλείψεις στη διακυβέρνηση, περιορισμένη ικανότητα για ανεξάρτητη εποπτεία και ανεπαρκή αριθμό υπαλλήλων συμμόρφωσης με τοπική βάση.
Το AUSTRAC τόνισε ανησυχίες σχετικά με το εύρος των εσωτερικών ελέγχων, επισημαίνοντας ότι κρίσιμες περιοχές όπως η παρακολούθηση συναλλαγών, η δέουσα επιμέλεια πελατών και η αναφορά διαχείρισης στερούνταν ισχυρής επικύρωσης από τρίτους. Ο ρυθμιστής χαρακτήρισε την τοποθέτηση εξωτερικού ελεγκτή ως απαραίτητη για να διασφαλιστεί ότι το πλαίσιο AML/CTF της Binance Αυστραλίας πληροί τις εθνικές απαιτήσεις κινδύνου και τα διεθνή πρότυπα. Η κίνηση αυτή ευθυγραμμίζεται με πρόσφατες ενέργειες επιβολής που στοχεύουν σε πλατφόρμες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων παγκοσμίως, υπογραμμίζοντας τη σημασία των αυστηρών μηχανισμών συμμόρφωσης.
Ο γενικός διευθυντής της Binance Αυστραλίας, Matt Poblocki, αναγνώρισε την απόφαση του ρυθμιστή σε επίσημη δήλωση, επιβεβαιώνοντας τη δέσμευση της εταιρείας για ενίσχυση της διαφάνειας και των μέτρων ελέγχου. Τόνισε ότι ο έλεγχος θα εστιάσει στην ενίσχυση των πολιτικών, των διαδικασιών και της εκπαίδευσης του προσωπικού για την μείωση πιθανών αδυναμιών που συνδέονται με τους υψηλούς όγκους συναλλαγών και τις διασυνοριακές μεταφορές. Η ανταλλακτική είχε προηγουμένως τεθεί υπό έλεγχο για κατηγορίες λανθασμένης ταξινόμησης λιανικών πελατών και έκτοτε έχει υλοποιήσει εσωτερικές μεταρρυθμίσεις για να συμμορφωθεί με τις ρυθμιστικές απαιτήσεις.
Ο εξωτερικός έλεγχος αναμένεται να καλύψει μια ολοκληρωμένη αξιολόγηση των διαδικασιών πρόσληψης πελατών της Binance Αυστραλίας, της συνεχούς παρακολούθησης των συναλλαγών, του ελέγχου κυρώσεων και των μηχανισμών αναφοράς ύποπτων δραστηριοτήτων. Το AUSTRAC θα εξετάσει τα ευρήματα του ελεγκτή και ενδέχεται να επιβάλει περαιτέρω απαιτήσεις βάσει των εντοπισμένων κενών. Οι παρατηρητές της βιομηχανίας θεωρούν αυτήν την εξέλιξη κρίσιμη δοκιμασία για τις παγκόσμιες ανταλλακτικές που λειτουργούν υπό πολλαπλά ρυθμιστικά καθεστώτα.
Η οδηγία ενισχύει τη δραστήρια στάση της Αυστραλίας όσον αφορά τη ρύθμιση των ψηφιακών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, η οποία περιλαμβάνει απαιτήσεις χορήγησης αδειών, δημόσιες διαβουλεύσεις για την ταξινόμηση των διακριτικών και συνεργασία με διεθνείς οργανισμούς για την καταπολέμηση της παράνομης χρηματοδότησης. Καθώς αυξάνεται η υιοθέτηση των κρυπτονομισμάτων, οι ρυθμιστές δίνουν προτεραιότητα σε μέτρα για την προστασία της ακεραιότητας της αγοράς και την προστασία των καταναλωτών από οικονομικά εγκλήματα.
Σχόλια (0)