Το Ολλανδικό Εθνικό Τράπεζα (DNB) επέβαλε πρόστιμο ύψους 2,25 εκατομμυρίων ευρώ στην Aux Cayes Fintech Co., που δραστηριοποιείται υπό το εμπορικό σήμα OKX, για παροχή υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων στην Ολλανδία χωρίς την νόμιμα απαιτούμενη εγγραφή σύμφωνα με τον Ολλανδικό Νόμο κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Καταπολέμησης της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (Wwft). Η περίοδος μη συμμόρφωσης κάλυψε το διάστημα Ιουλίου 2023 έως Αυγούστου 2024, προτού ξεκινήσει η πλήρης εφαρμογή του πλαισίου της Ευρωπαϊκής Ένωσης για τις Αγορές σε Κρυπτο-Περιουσιακά Στοιχεία (MiCA). Το DNB ξεκίνησε ενέργειες επιβολής για να εναρμονίσει τις πλατφόρμες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με τις υφιστάμενες χρηματοοικονομικές ρυθμίσεις και να μειώσει τα κενά εποπτείας.
Οι κανονιστικές απαιτήσεις που εισήγαγε η Ολλανδία στις αρχές του 2020 επέβαλαν εγγραφή κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για όλες τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν στην δικαιοδοσία της. Προηγούμενες ενέργειες επιβολής από το DNB περιελάμβαναν πρόστιμα 2,85 εκατομμυρίων ευρώ στην Crypto.com και 4 εκατομμυρίων ευρώ στην Kraken για παρόμοιες παραβάσεις εγγραφής. Το πρόστιμο που επιβλήθηκε στην OKX αντιπροσωπεύει το χαμηλότερο πρόστιμο που έχει δοθεί σε μεγάλη ανταλλακτική, αντανακλώντας τη συνεργασία και τις προσπάθειες αποκατάστασης από την εταιρεία, συμπεριλαμβανομένης της μεταφοράς Ολλανδών χρηστών σε πλήρως αδειοδοτημένη ευρωπαϊκή οντότητα συμβατή με τους κανονισμούς MiCA.
Λεπτομέρειες από την ανακοίνωση τύπου του DNB επισήμαναν ότι το πρόστιμο αφορούσε ένα ζήτημα παλιάς εγγραφής που είχε διορθωθεί πριν από την ειδοποίηση επιβολής. Εκπρόσωπος της OKX διαβεβαίωσε ότι τα ζητήματα συμμόρφωσης του παρελθόντος είχαν επιλυθεί χωρίς επίπτωση στα κεφάλαια των πελατών. Το DNB αναγνώρισε τα προληπτικά βήματα της OKX, συμπεριλαμβανομένης της μεταφοράς χρηστών και της αναδιάρθρωσης των λειτουργιών, που μείωσαν το βασικό ύψος του προστίμου.
Η ενέργεια επιβολής σηματοδοτεί μια ευρύτερη τάση εκ των υστέρων εφαρμογής των ρυθμιστικών προτύπων στον ευρωπαϊκό τομέα κρυπτονομισμάτων. Οι εταιρείες που δραστηριοποιούνται σε πολλαπλές δικαιοδοσίες αντιμετωπίζουν τώρα αυξημένη επιστασία για ιστορικά κενά συμμόρφωσης. Η ευρωπαϊκή υιοθέτηση του MiCA θα απαιτεί από όλους τους σημαντικούς παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων να διαθέτουν έγκυρη εγγραφή και να πληρούν συνεχή υποχρεώσεις αναφοράς και κεφαλαίων. Οι κίνδυνοι μη συμμόρφωσης περιλαμβάνουν αυξημένα πρόστιμα, αναστολή τοπικών δραστηριοτήτων και ζημιά φήμης.
Οι συμμετέχοντες στην αγορά συμβουλεύονται να ελέγξουν την κατάσταση εγγραφής και την αλληλεπίδρασή τους με το DNB και άλλες ευρωπαϊκές ρυθμιστικές αρχές για να επιβεβαιώσουν τη συνεχή συμμόρφωση. Η υπόθεση OKX λειτουργεί ως προηγούμενο για την επιβολή των κανόνων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και του καθεστώτος MiCA. Περαιτέρω πρόστιμα ή επιχειρησιακοί περιορισμοί ενδέχεται να ακολουθήσουν για εταιρείες με ανοιχτά ζητήματα παρελθόντος, ενισχύοντας τη σημασία της έγκαιρης εναρμόνισης με τα αναδυόμενα ρυθμιστικά πρότυπα της ΕΕ.
Σχόλια (0)