Ρυθμιστική Δράση
Το Τμήμα Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης (NYDFS) ανακοίνωσε πρόστιμο ύψους 26,5 εκατομμυρίων δολαρίων κατά της εταιρείας Paxos Trust Company για συστημικές αποτυχίες στα πλαίσια κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και συμμόρφωσης. Η ποινή προέρχεται από ελλείψεις που εντοπίστηκαν στη συνεργασία της εταιρείας με τη Binance για την έκδοση του stablecoin Binance USD (BUSD), συμπεριλαμβανομένης ανεπαρκούς παρακολούθησης συναλλαγών και ελλιπών ελέγχων «Γνώρισε τον Πελάτη σου» (KYC).
Ευρήματα Έρευνας
Η έρευνα του NYDFS αποκάλυψε ότι η Paxos δεν είχε τα κατάλληλα μέτρα για την ανίχνευση παράνομων συναλλαγών μέσω της Binance. Μεταξύ 2017 και 2022, περίπου 1,6 δισεκατομμύρια δολάρια σε ροές που συνδέονταν με παράγοντες παράνομης δραστηριότητας παρακάμφθηκαν από τα μέτρα δέουσας επιμέλειας. Όταν προέκυψαν κόκκινες σημαίες, η Paxos απέτυχε να αναφέρει τα ζητήματα στη διοίκηση ή το διοικητικό συμβούλιο.
Απαιτήσεις Διόρθωσης
Εκτός από το χρηματικό πρόστιμο, η Paxos πρέπει να επενδύσει 22 εκατομμύρια δολάρια για βελτιώσεις στο πρόγραμμα συμμόρφωσής της. Οι αναγκαίες βελτιώσεις περιλαμβάνουν αναβάθμιση των συστημάτων παρακολούθησης συναλλαγών, ενίσχυση των διαδικασιών KYC για την αποτροπή στρώσεων λογαριασμών και θέσπιση ισχυρών πρωτοκόλλων αναφοράς για αιτήματα επιβολής του νόμου. Η εντολή συμφωνίας ορίζει χρονοδιάγραμμα για διορθωτικά μέτρα και απαιτεί περιοδικές αναφορές στο NYDFS.
Επιπτώσεις στον Κλάδο
Η επιβολή υπογραμμίζει τη σημασία της αυστηρότητας AML και KYC στην έκδοση stablecoin. Οι χρηματοπιστωτικοί φορείς και οι πάροχοι κρυπτο-υπηρεσιών υπενθυμίζονται τις υποχρεώσεις τους να διατηρούν πλαίσια διαχείρισης κινδύνων ανάλογα με τις επιχειρηματικές σχέσεις και τον όγκο συναλλαγών. Η επίτροπος του NYDFS Adrienne A. Harris τόνισε τη δέσμευση του τμήματος στην προστασία των καταναλωτών και τη διασφάλιση της ακεραιότητας της αγοράς.
Ιστορικό Πλαίσιο
Τον Φεβρουάριο του 2023, το NYDFS έγινε ο πρώτος ρυθμιστής που διέταξε την Paxos να σταματήσει την κοπή του BUSD λόγω ανησυχιών για την ασφάλεια και τη φερεγγυότητα. Η εντολή οδήγησε ομοσπονδιακούς και διεθνείς ρυθμιστές να ακολουθήσουν το παράδειγμα. Το πρόστιμο αποτελεί την κορύφωση των εποπτικών μέτρων του NYDFS και επιβεβαίωση του ηγετικού του ρόλου στην εποπτεία των εικονικών νομισμάτων.
Αντίδραση της Εταιρείας
Η Paxos χαρακτήρισε τα ζητήματα συμμόρφωσης ως ιστορικά θέματα που εντοπίστηκαν πριν από πάνω από δυόμισι χρόνια και υποστήριξε ότι δεν επηρεάστηκαν λογαριασμοί πελατών. Η ηγεσία της εταιρείας εξέφρασε δέσμευση για πλήρη διόρθωση και συνεχή συνεργασία με τους ρυθμιστές. Τα σταθερά κρυπτονομίσματα με λευκή ετικέτα της Paxos συνεχίζουν να λειτουργούν υπό ξεχωριστές διευθετήσεις, χωρίς τρέχουσες ρυθμιστικές ενέργειες σε εκκρεμότητα.
Προοπτικές
Η υπόθεση μπορεί να λειτουργήσει ως προηγούμενο για μελλοντικές επιβολές στον τομέα stablecoin. Οι συμμετέχοντες στην αγορά θα παρακολουθούν την εξέλιξη της διόρθωσης από το NYDFS και πιθανούς μελλοντικούς κανονιστικούς οδηγούς. Η αυξημένη εποπτεία μπορεί να ωθήσει άλλους εκδότες να επανεξετάσουν τα εσωτερικά τους μέτρα και να ενισχύσουν τις επενδύσεις συμμόρφωσης.
(0)