Ιστορικό
Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων δημοσίευσε μια ενημέρωση που περιγράφει τη μετακίνηση παράνομων κεφαλαίων μέσω των αμερικανικών τραπεζών μεταξύ 2020 και 2024. Η ανάλυση εξέτασε πάνω από 137.000 δηλώσεις του Νόμου για την Τραπεζική Μυστικότητα που υποβλήθηκαν από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σε όλη τη χώρα. Κατά μέσο όρο, τα τραπεζικά κανάλια επεξεργάστηκαν 62 δισεκατομμύρια δολάρια ετησίως για κινεζικά εγκληματικά δίκτυα. Αυτά τα δίκτυα συνεργάστηκαν με εγκληματικές οργανώσεις που εδρεύουν στο Μεξικό για να διευκολύνουν το ξέπλυμα χρημάτων από καρτέλ ναρκωτικών. Τα ξεπλυμένα έσοδα χρησιμοποιήθηκαν για να παρακαμφθούν οι έλεγχοι νομισμάτων και να χρηματοδοτηθούν επιχειρήσεις σε πολλαπλές ηπείρους.
Ευρήματα
Μεταξύ 2020 και 2024, οι αμερικανικές τράπεζες μετέφεραν 312 δισεκατομμύρια δολάρια σε ύποπτες συναλλαγές που συνδέονταν με κινεζικές συμμορίες. Η ενημέρωση τόνισε ακίνητα, απάτες στον τομέα της υγείας και εμπορία ανθρώπων ως επιπλέον μέσα για ξέπλυμα χρήματος. Οι όγκοι ύποπτων συναλλαγών περιελάμβαναν 53,7 δισεκατομμύρια δολάρια μόνο από σχήματα ακινήτων. Το ξέπλυμα χρημάτων μέσω ρυθμιζόμενων τραπεζικών συστημάτων παραμένει αδιαφανές παρά τις αυστηρές απαιτήσεις συμμόρφωσης.
Συγκριτικά Δεδομένα
Οι παγκόσμιες παράνομες χρηματοοικονομικές ροές υπερβαίνουν τα 2 τρισεκατομμύρια δολάρια ετησίως, σύμφωνα με το Γραφείο των Ηνωμένων Εθνών για τα Ναρκωτικά και το Έγκλημα. Το ξέπλυμα μέσω κρυπτονομισμάτων αντιστοιχούσε περίπου σε 189 δισεκατομμύρια δολάρια την ίδια περίοδο. Αυτός ο αριθμός αντιπροσωπεύει λιγότερο από το ένα τοις εκατό του συνολικού όγκου συναλλαγών blockchain. Τα παραδοσιακά τραπεζικά κανάλια επομένως κυριαρχούν στην εγκληματική χρηματοδότηση παγκοσμίως.
Κανονιστικό Τοπίο
Οι νομοθέτες και οι υπεύθυνοι πολιτικής έχουν συχνά αναφέρει τα κρυπτονομίσματα ως τον κύριο αγωγό για παράνομα κεφάλαια. Η ενημέρωση της FinCEN αμφισβητεί αυτήν την αφήγηση ποσοτικοποιώντας το αντίκτυπο των συμβατικών καναλιών. Συνιστώνται βελτιωμένα ρυθμιστικά πλαίσια και προηγμένα εργαλεία ανάλυσης για την αντιμετώπιση των αδυναμιών σε όλους τους χρηματοπιστωτικούς τομείς. Η συνεργασία μεταξύ τραπεζών, διωκτικών αρχών και εταιρειών ανάλυσης blockchain είναι κρίσιμη για την ανακοπή των εγκληματικών δικτύων.
Επιπτώσεις
Αναμένεται από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να αναβαθμίσουν τα συστήματα παρακολούθησης και να ενισχύσουν τις διαδικασίες δέουσας επιμέλειας πελατών. Οι πολιτικοί μπορεί να χρησιμοποιήσουν αυτά τα ευρήματα για να διαμορφώσουν ισορροπημένους κανονισμούς που αναγνωρίζουν τη διαφάνεια στο blockchain. Οι πλατφόρμες κρυπτονομισμάτων μπορούν να αξιοποιήσουν αυτά τα δεδομένα για να στηρίξουν την υπεράσπιση δίκαιων προτύπων συμμόρφωσης. Η βελτιωμένη ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ ρυθμιστικών αρχών και εταίρων του ιδιωτικού τομέα θα ενισχύσει την παγκόσμια χρηματοοικονομική ακεραιότητα.
Σχόλια (0)