Ο Λευκός Οίκος έχει ετοιμάσει ένα σχέδιο εκτελεστικού διατάγματος με στόχο την επιβολή κυρώσεων στις τράπεζες που τερματίζουν σχέσεις με πελάτες για πολιτικούς ή ιδεολογικούς λόγους. Το έγγραφο εντοπίζει τους κανονιστικούς φορείς του τραπεζικού τομέα να αξιολογήσουν αν οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί έχουν παραβιάσει διατάξεις του Νόμου για την Ίση Ευκαιρία Πίστωσης, των αντιμονοπωλιακών νόμων ή των νομοθεσιών για την προστασία των καταναλωτών. Οι οργανισμοί που διαπιστώνεται ότι παραβιάζουν τις ρυθμίσεις ενδέχεται να υπόκεινται σε χρηματικά πρόστιμα, συμφωνίες συναίνεσης ή άλλες κανονιστικές ποινές.
Το διάταγμα κατευθύνει συγκεκριμένα τη Διοίκηση Μικρών Επιχειρήσεων να αναθεωρήσει τις πρακτικές εγγυήσεων δανείων των τραπεζών, υπογραμμίζοντας τη σημασία αυτού του τομέα για τις νεοφυείς επιχειρήσεις blockchain και τις συντηρητικές μη κερδοσκοπικές οργανώσεις. Οι ρυθμιστές θα έχουν τη δυνατότητα να παραπέμπουν εντοπισμένες υποθέσεις απευθείας στο Υπουργείο Δικαιοσύνης, ενισχύοντας τις επιλογές επιβολής. Η ανακοίνωση ακολουθεί ανησυχίες ότι οι τράπεζες έχουν σιωπηλά αποσυνδέσει δεσμούς με αναδυόμενους τομείς, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, εν μέσω αυξημένης εποπτείας συμμόρφωσης.
Ενώ το διάταγμα δεν αναφέρεται σε συγκεκριμένους οργανισμούς με ονόματα, κάνει αναφορά σε υπόθεση του 2023 στην οποία η Bank of America έκλεισε τους λογαριασμούς μιας φιλανθρωπικής οργάνωσης με έδρα την Ουγκάντα, αποδίδοντας την απόφαση σε πολιτική κατά της εξυπηρέτησης ορισμένων υπεράκτιων οντοτήτων. Το σχέδιο επικαλείται επίσης εσωτερικές πολιτικές τραπεζών που φέρεται να συνέβαλαν σε αποκλεισμούς πελατών μετά τα γεγονότα της 6ης Ιανουαρίου στο Καπιτώλιο. Πηγές του κλάδου υποδεικνύουν ότι η τελική έκδοση του διατάγματος θα μπορούσε να υπογραφεί εντός ημερών, με ενδεχόμενες διοικητικές καθυστερήσεις.
Ο τραπεζικός τομέας έχει υπερασπιστεί προηγούμενα μέτρα αποδέσμευσης λογαριασμών ως αναγκαία διαχείριση κινδύνου βάσει κανονισμών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και απαιτήσεων χρηματοδότησης κατά της τρομοκρατίας. Οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί έχουν επισημάνει αυστηρά πρωτόκολλα γνωριμίας πελάτη και πρότυπα παρακολούθησης συναλλαγών ως αιτιολόγηση για τον τερματισμό σχέσεων με ορισμένους πελάτες. Ωστόσο, το σχέδιο διατάγματος ζητά την κατάργηση εσωτερικών κατευθυντήριων γραμμών που περιορίζουν τις υπηρεσίες βάσει κινδύνων φήμης ή ιδεολογικών παραγόντων.
Εάν εφαρμοστεί, το διάταγμα θα συνιστούσε σημαντική αλλαγή πολιτικής στη ρύθμιση των τραπεζικών υπηρεσιών, αντιμετωπίζοντας μακροχρόνια παράπονα σχετικά με τη χρηματοοικονομική διάκριση από συντηρητικές ομάδες και τεχνολογικές νεοφυείς επιχειρήσεις. Η κίνηση αυτή μπορεί να προκαλέσει αναθεωρήσεις στα εσωτερικά πλαίσια συμμόρφωσης των τραπεζών και να επηρεάσει μελλοντική νομοθεσία σχετικά με την πρόσβαση σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες για τις επιχειρήσεις ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Σχόλια (0)