Η Wall Street Journal αναφέρει ότι ο πρώην Πρόεδρος Ντόναλντ Τραμπ σκοπεύει να εκδώσει εκτελεστικό διάταγμα για την έναρξη ομοσπονδιακής έρευνας σχετικά με φερόμενες περιπτώσεις πολιτικού αποκλεισμού από τράπεζες, με συγκεκριμένη εστίαση στις εταιρείες κρυπτονομισμάτων. Η εντολή, που αναμένεται μέχρι τις 6 Αυγούστου, θα δώσει εξουσίες στο Υπουργείο Οικονομικών και στο Δίκτυο Επιβολής Καταπολέμησης Οικονομικών Εγκλημάτων (FinCEN) να διερευνήσουν διακρίσεις σε τραπεζικές πρακτικές.
Υπό εξέταση καταγγελίες: Τα χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων και οι εταιρείες blockchain κατηγορούν μεγάλες τράπεζες για κλείσιμο λογαριασμών, καθυστερήσεις συναλλαγών και αυξημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας — ενέργειες που θεωρούν δυσανάλογες και αδιαφανείς. Οι βιομηχανικές ενώσεις υποστηρίζουν ότι αυτές οι πρακτικές παραβιάζουν νόμους κατά των διακρίσεων εάν οφείλονται σε πολιτικές ή κλαδικές προκαταλήψεις.
Πεδίο έρευνας: Το FinCEN θα αξιολογήσει κατά πόσο οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί εφάρμοσαν ανισομερώς πολιτικές AML και KYC, στοχεύοντας οντότητες βάσει πολιτικών δωρεών, δημόσιων δηλώσεων ή υποτιθέμενων προφίλ κινδύνου που σχετίζονται με δραστηριότητες ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Οι αξιωματούχοι του Υπουργείου Οικονομικών μπορεί να εκδώσουν κλητεύσεις σε τράπεζες, fintech εταιρείες και παρόχους υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων για αρχεία συναλλαγών και επικοινωνίες διαχείρισης λογαριασμών.
Αντιδράσεις της βιομηχανίας: Οι υποστηρικτές των κρυπτονομισμάτων χαιρετίζουν την έρευνα ως βήμα προς την ίση ρυθμιστική μεταχείριση και την οικονομική ένταξη. Οι τραπεζίτες εκφράζουν ανησυχίες για πιθανή υπέρβαση αρμοδιοτήτων, προειδοποιώντας ότι η αυστηρή εφαρμογή μπορεί να αποθαρρύνει τις νόμιμες προσπάθειες συμμόρφωσης. Νομικοί εμπειρογνώμονες σημειώνουν ότι η επιτυχία της έρευνας εξαρτάται από τη διάκριση μεταξύ γνήσιας διαχείρισης κινδύνου και διακριτικής συμπεριφοράς.
Πολιτικές επιπτώσεις: Η έρευνα ευθυγραμμίζεται με τη γενικότερη ατζέντα της κυβέρνησης για την καθιέρωση των ΗΠΑ ως φιλικής προς τα κρυπτονομίσματα δικαιοδοσίας. Ανάλογα με τα ευρήματα, η εντολή μπορεί να οδηγήσει σε ενημερωμένες κατευθυντήριες γραμμές για δίκαιη πρόσβαση σε τραπεζικές υπηρεσίες για βιομηχανίες υψηλού κινδύνου και να ενισχύσει τις νόμιμες προστασίες κατά πολιτικών ή οικονομικών διακρίσεων.
Καθώς οι ομοσπονδιακές υπηρεσίες κινητοποιούν πόρους, η πρωτοβουλία αυτή μπορεί να αναδιαμορφώσει το πλαίσιο συμμόρφωσης, διευκρινίζοντας τις υποχρεώσεις για τις τράπεζες και αποκαθιστώντας την εμπιστοσύνη μεταξύ των επιχειρήσεων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που αναζητούν κύριες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες.
Σχόλια (0)