El 22 de agosto de 2025, el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) emitió una directiva que requiere que la sucursal local del intercambio global de criptomonedas Binance contrate a un auditor independiente para su programa de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento contra el terrorismo (CTF). La decisión surge de la revisión de AUSTRAC, que identificó deficiencias en la gobernanza, capacidad limitada para la supervisión independiente y un número insuficiente de personal de cumplimiento localizado.
AUSTRAC destacó preocupaciones sobre el alcance de las revisiones internas, señalando que áreas críticas como el monitoreo de transacciones, la debida diligencia del cliente y los informes de gestión carecían de una validación robusta por terceros. El regulador indicó que el nombramiento de un auditor externo es esencial para garantizar que el marco AML/CTF de Binance Australia cumpla con las expectativas nacionales de riesgo y los estándares internacionales. Esta medida se alinea con las acciones recientes de cumplimiento dirigidas a plataformas de activos digitales en todo el mundo, enfatizando la importancia de mecanismos de cumplimiento exhaustivos.
El gerente general de Binance Australia, Matt Poblocki, reconoció la decisión del regulador en una declaración oficial, afirmando el compromiso de la empresa para mejorar la transparencia y las medidas de control. Enfatizó que la auditoría se centrará en fortalecer políticas, procesos y la capacitación del personal para mitigar posibles vulnerabilidades asociadas con altos volúmenes de transacciones y transferencias transfronterizas. El intercambio anteriormente enfrentó escrutinio por acusaciones de clasificación errónea de clientes minoristas y desde entonces ha emprendido reformas internas para alinearse con los requisitos regulatorios.
Se anticipa que la auditoría externa incluirá una evaluación completa de los procedimientos de incorporación de clientes de Binance Australia, la vigilancia continua de transacciones, el filtrado de sanciones y los mecanismos de reporte de actividades sospechosas. AUSTRAC revisará los hallazgos del auditor y podrá imponer requisitos adicionales basados en las brechas identificadas. Observadores de la industria consideran este desarrollo una prueba crítica para los intercambios globales que operan bajo múltiples regímenes regulatorios.
La directiva refuerza la postura proactiva de Australia en la regulación de las finanzas digitales, que ha incluido mandatos de licencias, consultas públicas sobre clasificaciones de tokens y colaboración con organismos internacionales para combatir las finanzas ilícitas. A medida que crece la adopción de criptomonedas, los reguladores priorizan medidas para salvaguardar la integridad del mercado y proteger a los consumidores contra el crimen financiero.
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