Bank of America permitirá que los asesores de patrimonio recomienden ETPs de criptomonedas.

Bank of America anunció que a partir del 5 de enero sus asesores del Private Bank, Merrill y Merrill Edge estarán autorizados a recomendar asignaciones a productos cotizados en criptomonedas en las carteras de los clientes sin ningún umbral de activos, lo que supone una ampliación respecto al acceso previo limitado a clientes de alto patrimonio neto. La medida subraya el reconocimiento del banco de los activos digitales como una innovación temática para la gestión de patrimonio y refleja una creciente demanda institucional de exposición regulada a criptomonedas en un formato familiar de vehículo de inversión. Los equipos de asesoría pasarán de facilitar transacciones de cripto de los clientes a proporcionar orientación estratégica sobre niveles de asignación adecuados basados en perfiles de riesgo individuales. Chris Hyzy, Director de Inversiones de Merrill y Bank of America Private Bank, señaló que los activos digitales pueden servir como herramienta de diversificación frente a la inflación y a las caídas del mercado, sugiriendo que asignaciones modestas del 1% al 4% podrían ser adecuadas para clientes con un fuerte interés en la innovación temática y tolerancia a la volatilidad elevada. El banco enfatizó que los asesores continuarán cumpliendo con los requisitos de adecuación existentes y los controles de riesgo internos, asegurando que las recomendaciones se alineen con los objetivos financieros generales de los clientes y las evaluaciones de tolerancia al riesgo. Se implementarán programas de formación y marcos de políticas actualizados para apoyar a los asesores en la prestación de orientación informada sobre cripto. La decisión llega en medio de tendencias más amplias de adopción institucional y alivio regulatorio bajo la actual administración de Estados Unidos, que ha promovido leyes como GENIUS Act y CLARITY Act para fomentar marcos de activos digitales más ajustados. Bank of America se une a un creciente grupo de importantes instituciones financieras que integran el acceso a cripto en las ofertas de asesoría, respondiendo al interés de los clientes y a la dinámica competitiva. La plataforma del banco apoyará una gama de ETP, incluidos fondos de bitcóin y ether, ofreciendo a los clientes formatos de inversión familiares que proporcionan liquidez, transparencia y supervisión de terceros en comparación con la custodia directa de criptoactivos. Los críticos advierten que las oscilaciones de precio inherentes a las criptomonedas y los riesgos operativos requieren una educación sólida de los clientes y controles internos rigurosos para mitigar posibles desalineaciones entre el bombo del mercado y los impulsores de valor a largo plazo. Bank of America afirmó que los asesores deben documentar la justificación de cada recomendación y revisar las asignaciones en evaluaciones periódicas de la cartera. La expansión subraya un cambio gradual en la práctica de la gestión de patrimonio hacia la incorporación de activos digitales en carteras diversificadas bajo marcos de asesoría establecidos.