Los reguladores irlandeses multaron a Coinbase Europe con 21,5 millones de euros por fallos en la lucha contra el blanqueo de capitales

El regulador financiero de Irlanda anunció una acción de cumplimiento significativa contra Coinbase Europe tras una revisión detallada del marco de monitorización de transacciones del intercambio. El Banco Central de Irlanda determinó que una configuración defectuosa de las herramientas de filtrado para la prevención del lavado de dinero (AML) dio lugar a la incapacidad de monitorizar más de 30 millones de transacciones distintas por un valor superior a 176.000 millones de euros. Esta desviación persistió durante un ciclo completo de doce meses, exponiendo al intercambio a riesgos de cumplimiento y reputación elevados. Según los hallazgos del regulador, durante el periodo afectado no se identificaron 2.708 transacciones que requerían un mayor escrutinio bajo las normas de AML y financiación del terrorismo. Tras la finalización de las medidas de remediación, Coinbase informó de la presentación tardía de estos informes de transacciones sospechosas a la aplicación de la ley y a las unidades de inteligencia financiera. El Banco Central de Irlanda enfatizó que retrasos de esta magnitud erosionan la integridad del sistema financiero y dificultan los esfuerzos para detectar y desarticular redes de financiación ilícita asociadas con el tráfico de drogas, fraude, ciberdelincuencia y explotación infantil. La multa de 21,5 millones de euros representa una de las sanciones más grandes impuestas a un proveedor de servicios de criptoactivos hasta la fecha y señala la disposición de los reguladores a hacer cumplir estándares bancarios tradicionales en plataformas de moneda digital. Coinbase ha mejorado desde entonces su infraestructura de cumplimiento con reglas reforzadas, configuraciones de sistema optimizadas y un incremento en el personal de su equipo global de AML. En una declaración pública, el intercambio reconoció las deficiencias, afirmó su compromiso con mantener controles rigurosos y esbozó planes para auditorías independientes continuas. Los participantes del mercado observan de cerca las implicaciones más amplias para la industria cripto, a medida que las principales jurisdicciones evalúan estrategias de cumplimiento similares. La acción subraya la determinación de los reguladores de exigir a los intermediarios de activos digitales la equivalencia con las instituciones financieras convencionales. Las empresas que operan en Europa deberían anticipar una intensificación de la vigilancia de los protocolos AML, de las capacidades de monitorización de transacciones y de la escalada oportuna de las actividades marcadas con alerta roja.