FINTRAC de Canadá impone multas récord de 126 millones de dólares a Cryptomus

Acción de aplicación sin precedentes

El Centro de Análisis de Transacciones Financieras y de Informes de Canadá (FINTRAC) impuso una multa récord de 176,96 millones de dólares canadienses a Xeltox Enterprises Ltd., operador de la plataforma Cryptomus. La multa aborda fallos sistémicos en los controles contra el lavado de dinero, abarcando más de 1.500 transacciones grandes de moneda virtual no reportadas y más de 1.000 informes de actividades sospechosas omitidos entre el 1 y el 31 de julio de 2024. Las violaciones abarcaron varias categorías, incluyendo fraude, facilitación de pagos de ransomware, evasión de sanciones y transacciones vinculadas a material de abuso sexual infantil.

Hallazgos regulatorios y lagunas de cumplimiento

Los investigadores determinaron que Cryptomus no implementó procedimientos robustos de conocer a su cliente (KYC), descuidó la actualización de evaluaciones de riesgo y no reportó cambios comerciales requeridos por la ley federal. La ausencia de alertas de monitoreo de transacciones permitió que fondos ilícitos se movieran a través de la plataforma sin control. Los hallazgos citan controles internos inadecuados, formación deficiente del personal y un marco de cumplimiento que se mantuvo estático a pesar de los cambios en los perfiles de riesgo.

Impacto en la industria y respuestas

La multa récord marca la acción de ejecución más grande de FINTRAC desde su creación. Otras empresas canadienses de criptomonedas anticipan un mayor escrutinio a medida que FINTRAC intensifica las capacidades de cumplimiento bajo autoridades legales ampliadas. Se espera que los organismos de la industria aboguen por directrices de cumplimiento más claras y protocolos de auditoría formalizados. Los operadores de intercambio afectados han comenzado a reevaluar las herramientas de monitoreo de transacciones y a reforzar las estructuras de gobernanza para evitar penalizaciones similares.

Implicaciones internacionales

Los reguladores globales ven cada vez más a las plataformas de criptomonedas como nodos críticos en la lucha contra el delito financiero. La acción de FINTRAC podría influir en esfuerzos de aplicación paralelos en Europa, Asia y Estados Unidos, donde se discute la armonización de los requisitos de AML. La decisión subraya la necesidad de normas unificadas entre jurisdicciones, con potencial para la cooperación multilateral en el intercambio de información e investigaciones transfronterizas.

Perspectivas futuras

Cryptomus debe implementar un plan integral de remediación, que incluya actualizaciones del sistema, ampliación de las trazas de auditoría y personal de cumplimiento dedicado. Se espera que la cooperación continua con las agencias de aplicación de la ley facilite la recuperación de fondos malversados. Las partes interesadas de la industria vigilarán la eficacia de la sanción de FINTRAC como disuasivo y catalizador para la adopción de un cumplimiento robusto a nivel sectorial.

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