Ha terminado la era del hacker encapuchado que acapara Bitcoin en una billetera de la web oscura. En 2025, datos de Chainalysis revelan que las stablecoins representaron el 84% del volumen de transacciones ilÃcitas de 154 mil millones de dólares, frente a menos del 60% en 2024. Este cambio drástico ilustra la preferencia de los criminales por tokens vinculados al dólar que ofrecen valor predecible y transferencias transfronterizas sin complicaciones.
Los dólares programables impulsan el lavado de dinero profesional
La estabilidad de las stablecoins y su capacidad de programabilidad de contratos inteligentes posibilitaron la aparición de plataformas integradas de lavado de dinero como servicio. Redes operadas por sindicatos del crimen chinos desarrollaron ofertas integrales que combinan la creación de billeteras, mezclas en la cadena y salidas encubiertas, escalando los flujos ilÃcitos mientras evitan los mecanismos de aplicación tradicionales.
Explotación por Estados-nación
Actores importantes como Corea del Norte, Rusia e Irán se valieron de estas vÃas para evadir las sanciones. En febrero de 2025, se lanzó el token A7A5, respaldado por el rublo ruso, que gestionó transacciones por más de 93,3 mil millones de dólares en su primer año. Al mismo tiempo, hackers vinculados a Corea del Norte robaron aproximadamente 2 mil millones de dólares, impulsados por mega-hacks, incluido el exploit de Bybit en febrero que reportó pérdidas por 1,5 mil millones de dólares.
Industrialización del crimen con criptomonedas
Estas tendencias marcan un cambio de robos cibernéticos de nicho a finanzas ilÃcitas a escala industrial. Las redes chinas de lavado de dinero, que antes eran simples servicios de hosting, se transformaron en robustas empresas criminales que ofrecen registro de dominios, hosting a prueba de balas y un servicio continuo a pesar de los intentos de desmantelamiento.
Convergencia con la violencia fÃsica
El delito en la cadena de bloques se ha trasladado al mundo fÃsico. Los informes indican un aumento en la trata de personas que utiliza cripto para la logÃstica y ataques de coerción sincronizados con los picos de precio. Los delincuentes combinan ahora la eficiencia en la cadena con violencia en el mundo real para forzar transferencias de fondos.
Respuesta regulatoria y de seguridad
A pesar de que los volúmenes ilÃcitos siguen representando menos del 1% de la economÃa cripto total, el cambio cualitativo es alarmante. Los equipos de cumplimiento, las autoridades y los exchanges se enfrentan a un desafÃo creciente: frenar las economÃas oscuras profesionalizadas, patrocinadas por estados, que utilizan dólares programables como arma. La cooperación entre reguladores, agencias de inteligencia y las partes interesadas de la industria será fundamental para interrumpir esta nueva ola de crimen cripto.
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